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现金为王可以应对金融危机吗?

2019-12-26来源:米公子作者:米宅栏目:新经济

简介美国从2008年开始进行了大规模的货币宽松,也就是印发、投放大量货币投入市场,用大量资金注入解决了当时的危机。美国的举动,带动了全球央行全部参与到大宽松中来

穿透本篇文章,定能提升你我的世界观。

现金为王可以应对金融危机吗

1、大历史背影

首先,我们必须要先明白,我们处在人类历史的什么位置?

我们身体里最早的遗传基因已经是5亿多年前放入的,那时候,地球上出现了第一个微生物,那是我们最早的祖先。

人与动物最根本的区别在于,人会假想、假设一些事情,能把人这种动物组织起来,进行更高效的活动。

举个例子:就是假设了神灵、旨意,通过语言把成千上万的人组织起来执行一个命令,从而碾压地球上所有的其它动物。

而这个人与动物最根本的区别,只是出现在大约5万年前而已。

大约1万年前,人类才驯化了小麦,后来,小麦到了西方,爱上了火,于是有了面包,小麦到了东方,爱上了水,于是才有了面条。

此时,才有了部落。

500年前,人类的发展几乎没有什么进步,原地踏步。

而人类真正的飞速发展,只是近200年的事情,西方200年,东方也只有100年。

在最近的200年,我们才从0开始,全面认识了这个世界。

我们在最近200年的经济活动,超过了过往40亿年的地球上的总和。

我们进化了5亿年,我们了解这个世界,也不过仅有200年。

于是,我们才有了物理学、生物学、化学、数学、医学,我们又延伸出了国家、法律、政治、金融、艺术等。

都是在近200年的时间里。

2000年互联网开启的时代,再一次为世界发展加速。

我们身体的进化远远赶不上外界的变化,举个例子,为什么现代人开始得糖尿病?因为100年前,我们处在5亿年历史的吃不饱穿不暖的状态,吃了这顿没下顿,饥饿是常态,为了生命延续,人体会把一次摄入的营养的一部分储存在细胞里,但可惜,细胞彻底懵逼,因为我们每天都在吃撑,细胞储存的营养根本用不上,细胞懵了,乱了,崩溃了,于是,病了。

我说这个章节想说明什么?

200年的时间,我们定义了我们身边所有的这一切。

货币、经济、金融、政治、央行、汇率等等。

这一切,你要明白,可能完全是错的。

即使不是错的,它一定也不可能是完全正确的。

我主要指的是:央行、货币、汇率、价格,这几个和我们投资密切相关的几个。

因为,这是5亿年的进化,200年的沉淀,50年的稳定大背景所呈现的认识。

低手在相信,高手在盯漏洞。

希望你能明白这第一个道理。

2、国家纸币背景

去年一斤猪肉15元,今年一斤猪肉30元。

该如何理解“中国一斤猪肉30元RMB”这个事情?

人类世界最伟大的三大发明:火、车轮、中央银行。

人类用火征服了猛禽。

人类用车轮征服了距离。

人类用中央银行征服了人类。

今天,我们关注的就是中央银行。

要关注近50年的3个大节点。

1972、2008、2016。

1972年以前,美元绑定黄金储备,世界其它国家绑定美元。因黄金有限,所以美元也有限,无法完全侵占人类心魔。

1972年,美元宣布脱勾黄金,于是实现了“美国用一块砖头成本印制的1美元,到了其它国家换取一车玉米或一车石油”。

从此,在国家1,一块砖=一车粮食。

从此,在国家2,一块砖=一车石油。

这是一个划时代的人类变化,但人类至今已经适应,没有太多人去深入思考这个事情。

这也是全球资产价格上涨的最初始根源。

因为,一块砖=一车粮食=一车石油=一栋房子=10亩土地。

这个事,事实上是不成立的,是没办法划等号的。

发现问题的的人,于是屯了房子和土地,这就是最早的资产价格上涨。

以前的上涨,并没有太剧烈,最近的变化发生在2008年。

2008年,美国发生资贷危机,美国为了度过危机,开始了算术方面的升级。

他想一块砖=两车粮食。

美国从2008年开始进行了大规模的货币宽松,也就是印发、投放大量货币投入市场,用大量资金注入解决了当时的危机。

美国的举动,带动了全球央行全部参与到大宽松中来,因为,别的国家也不想用两车粮食换一块砖,只有也拼命宽松,才能避免被稀释太狠。

2008年开始,全球央行新一轮的货币宽松,造成了什么结果呢?

全球资产价格自2010年触底回升,至今全部暴涨。

悉尼、墨尔本、奥克兰、温哥华、洛杉矶、纽约、伦敦等等全球好资产,全部都是在2010年之后开始回升,并在2012步入快速上涨。

小市场涨的更多,比如奥克兰、温哥华,他们的涨幅反而是超过了其它城市。

为何?

你理解了这个大背景,就全明白了。

价格=货币/商品数量。

货币多了,商品没多,价格一定涨,只是从商品A转到了商品B而已,或楼市或股市,或住宅或商业地产,或铁路或机场经营权。

了解了过去40年的大背景,以及过去10年的小背景,你才能明白过去这一轮全球房价大涨的逻辑。

低手在研究美林时钟,高手知道:所有的“现金为王”都是SB操作。

尤其在中国。

时间到了2016年,世界又再次发生了一个蝴蝶效应的大变化,就是美国特朗普上台,独创个人媒体,甩开传统媒体和传统思潮,推动了一轮逆全球化和民粹主义的崛起。

五眼联盟对中国的不友好,华为中兴事件,签证留学移民投资受阻等,都是在此小背景之下的“果”。

目前,这个“因”还存在,“果”还没结束。

3、现金为王还适用吗?

以上两大段,我想真正告诉大家的,如何站在大视野的角度来看待“我们认识的一切”和“我们以为的正确”这两件事。

此处省略深入思考一万字。

基于“我们认识的一切”,我想说以下4点。

1)物理学是解决无人世界的基本规律,经济学是解决有人世界的基本规律,无人世界已成规则都可颠覆,而有人世界极其复杂,你要明白,我们对有人世界认识的一切,都有可能是错的,因为时间太短太短了。

2)低手认为一切已定局,高手知道,机会就在“80%以上的人认为一切都已成定局”。高手俯视,低手如同蚂蚁一般在别人划定的框框里来回徘徊。

3)我们认为的一切,只不过就是过去10多年里,我们习惯的一切或我们看到的一切或不曾改变的一切,我们认为这就是世界。但,机会恰恰就在这样错误的认知之外。

4)比如,中国目前的土地,卖掉可以买下整个欧盟和北美。从现实计算是这样,但这事儿定有蹊跷。蹊跷就是背后关于汇率、价格、央行等一系列国家运行平衡机制背后的漏洞。你可以慢慢悟。

基于“我们以为的正确”,我想说以下4点。

1)纸币时代是我们必须要面对的现实问题,抵抗这个世界变化、不确定、漏洞的安全途径就是:持有这个世界的硬资产。

2)何谓硬资产?就是寿命长的硬通货,占据社会关键服务环节、有稳定杠杆、有长期服务合约的资产。比如房产、土地、铁路、机场、电站、基站、网络等。

3)整个世界的货币、经济、金融秩序依然处在初期阶段,未来必将经历重塑,就像工业时代的产业链转移一样,在重塑过程中,价格重置、价值回归,是的,有的是要归零的。

4)你必须要提前有这个的认识和准备,虽然不会很快,但这就是历史。

基于以上,再总结补充两点。

1)一切都可能是错的,但大多数别人认为是对的,机会就在这样的认知错配之中。

2)盯紧硬资产,盯紧认知错配,明白了这一点,你就读懂了本文,你的人生就一定不会太差。

Tags:金融危机

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