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小伙遗失身份证被洗钱靠借钱生活 银行卡被管控怎么解除
2022-08-04来源:金融学院作者:爱吃爱睡栏目:常识
简介小伙遗失身份证被洗钱靠借钱生活 这日子没法过了 在日常生活中,有不少人遇到过这样的情况,那就是身份证丢失了,结果被其他利用开户洗钱。近日,小伙遗失身份证被洗钱靠借钱生活,现在名下银行卡都被冻结了,这日
小伙遗失身份证被洗钱靠借钱生活 这日子没法过了
在日常生活中,有不少人遇到过这样的情况,那就是身份证丢失了,结果被其他利用开户洗钱。近日,小伙遗失身份证被洗钱靠借钱生活,现在名下银行卡都被冻结了,这日子没法过了,事情经过到底是怎样的?一起去了解。
小伙借钱生活
近日,长沙的周先生求助,在7月初,
周先生到银行补办医保卡被工作人员告知“你名下有涉案账户不能补办”。经过多方询问,周先生得知,2012年有人用他的身份证在河南安阳开了一张银行卡,原因是周先生先后丢失过4次身份证,怀疑是别人捡到冒用自己的身份证开户。
据悉,周先生回想到6月份接到一通自称是河南警方的电话,
对方说名下有银行卡涉嫌洗钱,要配合调查,以为是诈骗就挂掉了。如今名下银行卡都被冻结,才知道这通电话是真的。经过询问,警方说银行卡冻结5年,那么房贷和车贷该怎么办,还有一家人的生活实属担忧。
周先生目前已经跟朋友借2万元。
银行相关工作人员表示,因周先生名下有涉案账户,警方将该资料上传系统后,通过国家反诈中心数据同步至各大银行相关安全系统,银行根据国家断卡行动的相关规定限制了其他账户。警方表示,
只冻结涉案卡,当事人配合调查后可帮开证明。
银行卡被管控怎么解除 该如何操作
银行卡被管控主要是为了减少不必要的资金损失,之前在相关部门的要求下需要对客户做关键要素信息清理。通常情况下,银行卡管控主要是指因为相关部门的办案需要,或是反洗钱等因素对银行卡进行管控。那么,银行卡被管控怎么解除?
银行卡被管控怎么解除?
遇到银行卡被管控的时候,在日常生活中,用户需要及时拨打发卡银行人工客服电话咨询原因。或是先带着自己身份证银行卡到开户行查询原因,根据具体原因应对不同的方式。不同的原因会有不同的应对方式,比如还清欠款、完善身份信息或是解除挂失状态。亦或是在有被盗刷风险时,证明用卡安全。这种是需要用户提供网站联系记录的截屏记录,确定交易时间跟银行转账能对上。
如果是存在洗钱行为导致被管控的,用户需要主动联系发卡银行,并告知发卡银行自己的使用情况。因为身份证到期或者身份证遗失而换了新的身份证,但是没有去银行做身份证信息更新。目前银行卡被限制交易的情况下,银行卡账户只进不出,只能将资金存入,不能将资金转出。
众所周知,银行卡一旦被限制交易,那么用户是不能再使用该银行卡账户进行取现、转账、消费支付等操作的。所以一旦出现这样的原因,用户则是需要及时去处理的,以免影响到自己后续的使用情况。
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