您现在的位置是:首页 > 常识常识
银行流水解释不清楚有何罪名
2022-01-28来源:金融学院作者:东西南北发栏目:常识
简介银行流水解释不清楚有何罪名 看完终于知道了 根据央行定下的相关规定,如果银行卡流水账号频繁出现金额比较大的转账记录,银行很有可能会冻结该卡的一些使用功能,持卡人向银行解释清楚流水情况,银行卡所有功能才
银行流水解释不清楚有何罪名 看完终于知道了
根据央行定下的相关规定,如果银行卡流水账号频繁出现金额比较大的转账记录,银行很有可能会冻结该卡的一些使用功能,持卡人向银行解释清楚流水情况,银行卡所有功能才会恢复正常。银行流水解释不清楚有何罪名?下面来了解下。
银行流水
如银行流水解释不清楚,甚至提供虚假流水,则可能构成诈骗罪。如果申请贷款提供虚假流水,银行有权让申请人一次性还清贷款。因此尽可能解释流水来源,提供证据。
需要注意的是,如果给银行造成比较严重的损失,银行很有可能起诉用户。给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
提供虚假银行流水构成什么罪名
如果用假流水成功拿到贷款,很可能涉嫌诈骗罪。根据有关法律规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
另外,因为假的银行流水加盖的是假的银行公章,这涉嫌触犯私自买卖国家机关、企事业单位公文罪和私刻国家机关、企事业单位公章罪。提供虚假材料申报贷款,情节严重将构成骗贷,可以追究您的刑事责任。
上面就是银行流水解释不清楚有何罪名全部介绍,希望对你有所帮助;本文完,如果对银行流水解释不清楚有何罪名还有更多疑问,请在相关栏目查看,或使用本站的搜索功能~
很赞哦! ()
上一篇:微信收入算银行流水吗
下一篇:中国目前经济形势好不好
相关文章
随机图文
-
企业降薪合法吗
企业降薪合法吗 员工不同意怎么办/私企和民营企业的区别 五险一金是一样的吗 对于绝大部分劳动者来说,在入职前为了生活保障,都会提前了解清楚待遇问题,只要达到心中满意标准后,才会与用人单位签订合同。但有 -
cny是什么货币
cny是什么货币?cny即人民币,是ISO分配给中国的币种表示符号。是中国的法定货币。CNY是人民币的英文代码,CNY是“China Yuan”的简写,是人民币标准的货币符号, -
余额宝里的冻结资金怎么取出
解除支付宝余额宝中的冻结资金,首先需要知道资金冻结的原因,原因不同,解除冻结的方法也有所不同,具体如下:余额宝冻结资金系统会自动解冻的两种情况:余额宝普通转出余额宝在升级以后,按照 -
如何用银行卡给支付宝充值
一、用银行卡给支付宝充值的具体方式如下:1、储蓄卡快捷充值充值时选择【储蓄卡】,选择所具有的储蓄卡快捷进行充值即可注: 储蓄卡快捷支付银行卡可以为支付宝账户进行充值。建议用本人的银