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基金定投止盈的最佳方法【只需两步拿稳收益】
2020-07-12来源:www.btcinst.com作者:有一亿栏目:常识
简介基金定投止盈的最佳方法:只需两步拿稳收益。基金定投是一定要止盈的。不然辛辛苦苦定投一段时间,突然熊市到来,几年积累的收益突然化为泡影。所以一定要止盈,以获取更多的收益。
基金定投止盈的最佳方法:只需两步拿稳收益。基金定投是一定要止盈的。不然辛辛苦苦定投一段时间,突然熊市到来,几年积累的收益突然化为泡影。所以一定要止盈,以获取更多的收益。
那基金定投止盈具体怎么做呢?直接上方法,手把手教大家基金定投怎么止盈。
第一步:设置目标收益率在10%~20%左右。
为什么这么设置?
根据历史数据回撤:沪深300指数6年时间任意时点进入100%可实现年化11%的收益,中证500指数6年时间任意时点进入100%可实现年化17%的收益。
所以大家在定投这两个指数基金的时候,有一个普适化的目标收益率可以参考:
这里要注意的是目标收益率是复合年化的。
之前看到有人说是累积收益率,不要受误导。你如果说3年累计收益率15%,(1+X)^3=15%,求出x=4.769%。那去买国债算了,还是固定收益。你何必要去定投基金?
每个人的进场时间不同,资金占用时间不同,折算成年化才能和其他的投资产品比较。
怎么算?excel就可以了。
每个月固定时间扣款的话,用下面这个公式。比如每月扣款1000元,算出来IRR是1%,年化就是(1+1%)^12-1=12%。
如果不是固定时间扣款的话,比如很多人会逢跌加仓。那就用XIRR来算,直接用公式就能求出年化收益了。
下面这种情况就算出来19%的年化收益。
另外说一下,算年化的话,也就暗含着你投资的时间不能太短。
本来定投基金至少应该是1年以上的。如果只投了3个月,本身也没有累积多少资金,就算达到了年化15%也不建议赎回。
第二步:到了目标收益率之后,有两种做法:
1、直接开始分批卖出
适合保守型或者资金量比较大的投资者,落袋为安,降低风险。
因为后续可能还会上涨,所以建议分批赎回。
具体做法:
达到年化15%,卖出一半。
基金净值再上涨5%,卖出剩下一半的一半。
以此类推。
当然,如果想要稳稳的幸福,可以加快卖出的频率。根据对流动性的需求和自己的性格,灵活操作。
2、等到出现回撤再开始卖出
目标收益率达到年化15%的时候,遇到牛市还在不停上涨,如果直接止盈,就白白错过了行情。怎么办?
答案就是用这种回撤止盈法。让你的收益再飞一会儿。直到出现了超过5%以上的下跌,再开始分批赎回。
我们测算过两只优质的指数增强基金:沪深300和中证500。设置20%以下的年化收益,加上智能止盈策略,基本上都比目标止盈赚得更多。
针对这两只基金,我们测算下来的最大回撤设置在8%,收益可以最大化。
沪深300:
直接用目标止盈,每次达到年化15%就止盈,一共止盈5次。从2015年3月开始定投,基本上每6个月就能达到止盈线,全部赎回,继续定投。等于是6000可以获得2063元的总收益。
智能止盈:达到目标15%的年化收益后不止盈。等到市场出现了8%的回撤后再止盈。
很遗憾,2015年6月出现了股灾,一天的跌幅超过了8%,所以直接全部卖出,6000块亏了一半,变成3000,用IRR计算年化-20%。
但是没有关系,继续开始定投,投入30000左右,直到现在都没有止盈。总共可以盈利近9000元,刨除前面的亏损,累积收益可以达到5670元。
因为股灾毕竟还是极端情况,所以我们认为在目标年化收益率低于20%的情况下,智能止盈还是大概率优于目标止盈的。
大家可以根据自己的目标收益,通过智能止盈这种做法去测算一下。
其实这种方法对股票基金也是适用的。因为在大盘好的时候,大家都会上涨。通过回撤止盈法可以让子弹再飞一会儿~智能止盈策略可以帮你牢牢抓住牛市行情,获取更多收益。
目前市场上,拥有智能止盈功能的APP只有微笑定投。
总结一下:
1、基金定投一定要止盈。根据具体情况将止盈线设置在年化10%~20%都OK,达到后分批赎回。
2、止盈可以通过目标止盈和回撤止盈。设置20%以下的年化收益,加上智能止盈策略,可以获取更高收益。
以上就是<基金定投止盈的最佳方法>的相关内容,希望对你有所帮助。
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