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股神巴菲特一直力推的指数基金应该怎么投资
2020-05-01来源:经济常识笔记作者:经济常识笔记栏目:基金
简介在伯克希尔股东大会上,一位投资者问:巴菲特先生,假设你只有30来岁,没有什么经济来源,只能靠一份全日制的工作来谋生,根本没有很多时间研究分析投资,但是你已经有笔储蓄足够维持一年
巴菲特笑答:我会把所有的钱都投资到一个低成本的追踪标准普尔500指数的指数基金,然后继续努力工作。
其实早在20多年前,巴菲特就认为,指数基金是一种很好的投资品种。
巴菲特在1996年致股东的信中说:大部分投资者,包括机构投资者和个人投资者,早晚会发现,最好的投资股票方法是购买管理费很低的指数基金。
巴菲特在2003年致股东的信中再度强调:对于大多数想要投资股票的人来说,最理想的选择是收费很低的指数基金。
2008年巴菲特个人用100万美元打赌:长期投资一只标准普尔500指数基金未来10年内的收益将会“跑赢”普罗蒂杰公司精心选择的5只对冲基金。
3种方式投资指数基金
理财专家指出,根据投资目的不同,投资指数基金有三种方式。
1.希望长期分享经济成长
这类投资者可以选择长期持有或逢低买入并持有的方法,待到一个向上的经济周期出现拐点时再考虑卖出。
在具体投资时可考虑模仿机构投资者的做法,即组建“核心-卫星”组合,以指数基金为“核心”,以绩优的偏股型基金、债券型基金为“卫星”,在有效控制相对投资风险的前提下获取超额投资收益的机会。据统计,目前全球的养老金资产中,超过40%用于被动指数化投资。国内的一些QDII基金在投资海外市场时也配置了不少ETF(交易所交易的指数基金)。
2.希望以较低成本进行波段操作
在振荡市中,指数的波动幅度较大,如果能很好地把握市场波段节奏,就可以选择在交易所交易的指数基金(包括LOF和ETF)进行高抛低吸,其交易成本远低于通过场外系统申购赎回指数基金,而且时间上也更节省。不过,巴菲特认为要把握短期进出股市的时机非常困难,如果一定要做波段,他的忠告是:“当别人贪婪时恐惧,当别人恐惧时贪婪”。
3.定投指数基金
对一次拿不出大笔资金来投资的普通工薪族而言,定投指数基金是一个积累财富的好办法。具体操作时,可考虑定期不定额的方式,在市场低位振荡期出现大跌时可加码买进。需要注意的是,当定投指数基金达到较多份额时,要根据市场情况的变化逢高兑现一部分,以保留胜利果实。
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