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基金投资如何补仓
2021-03-18来源:经济常识笔记原创作者:经济常识笔记栏目:基金
基金投资补仓是有讲究的。市场行情,跌宕起伏,不知道哪天会确切地涨,哪天会确切地跌;可能明天大盘涨而基金跌,也可能明天大盘跌而基金涨,所以严守补仓的纪律性很重要。
先说一下基金补仓原则:
第一原则:不要一跌就补仓,要选择“周补”、“定线补”与“规律补”;
第二原则:要永远记住第一原则。
谨守补仓原则,我们补仓的目的与效果——摊平投资成本——才能达到最好。
下面介绍一下常见的几种补仓法:
1、“负收益率”补仓法
我们买入一只基金,未来可能会出现以下几种情况:
①未来可能会跌,也可能会涨;
②可能先涨后跌,也可能先跌后涨:
③也可能虽有涨跌,但收益率一直是负的;
④也可能涨涨跌跌,但收益率是一直是正的。
而我讲的“负收益率”补仓法,就是这只基金买入后,没过多久就进入了“负收益率”基金的行列了。
这种情况一般有两种:
一是买在了行业基金震荡下行的阶段,比如2020年8月~11月,医疗行业的基金一直在震荡回调、下行,直到进入了12月才开始往上涨;
补仓法:跌了10%加三~五成仓。
二是买了周期性行业基金,买在周期中的左侧下跌期或者买在了中间震荡期。比如天弘中证银行ETF联接,近一年与近三年的收益率几乎一样;
如果已经买了这种周期性行业基金,建议新手能够脱手就尽早脱手,不要补仓,不然会越陷越深的。
周期性行业板块有:
资源类行业:包括有色金属、钢铁、化工、水泥、电力、煤炭、石化、工程机械、航运、装备制造等。
PS:与宏观经济关联度很高,比如2008年11月,在2007年大熊市持续一年后,国家出台关于基建的“四万亿计划”。
消费周期行业:包括证券,银行,房地产,汽车等。
PS:与供需关系有关,比如经济繁荣,高端消费、电子消费等可选消费就多了。
2、“正收益率下跌"补仓法
我们买入一只基金,这只基金一开始涨涨跌跌,但都保持正收益率而且跌的幅度也不够大,属于那种收益率倾斜直线平稳上行的基金。
而当某日,基金涨了超过了2020混合基、股票基平均收益率45%时,突然就短短一两天就下跌了10%左右。
操作策略:
先看看大盘,以大盘来判断是不是已经处在了一个牛市下跌的格局,如果是就立马卖掉;
如果大盘还是一种上涨的趋势,那就再判断基金有没有可能处在一个横盘震荡的情况。
如果是基金横盘回调,这个时候就看您买的基金经理的操作能力了,如果能力优秀,也可以留下这个只基金,然后收益率跌10%,这是白银坑,可以加入3~5成仓;跌20%,这是黄金坑,可以加入5~7成仓;跌30% ,这是钻石坑,几乎难以看到。
如果不是基金横盘回调,那基金有可能是一种奇奇怪怪的基金,建议是果断卖了。
有问题的基金
①长期业绩非常差;
②频繁更换基金经理;
③业绩几乎没有太大起伏。
3、“沪指对比”补仓法
沪指有一个规律:沪指每次调整幅度大概5%左右。(一般按周来算)
根据这一规律设计加仓策略,比如指数跌5%,如果基金也跌了,加仓累计本金的3成;指数跌了10%,如果基金也这样跌,再加 3成等等。
4、“分批建仓”补仓法
就是一开始不要将资金全部投入到基金中,先建底仓,后面看情况分批建仓。
比如:买入基金的时候,先买5成仓,此时基金净值是1。
如果基金净值后面下跌了,下跌到0.9,那就是跌了10%,补仓3成;如果继续跌了,似乎到底了,有转弯迹象,再把剩下的2成加进去。
此策略的好处:就是防止未来会出现预料不到的事情,会大跌,比较适合在高位建仓的朋友。
如果现在就想建仓的话,推荐用此法。
5、最简单实用的“周”补仓法
就是确定一个“补仓”的日子,我们一般会根据大盘点低位来补仓,但是如果判断不了,建议只看基金涨跌,以周四为“周补仓日”。
也就是说,一个月可以加四次,非常符合每月发工资的规律。
可能有人问:为什么以周四为补仓日呢?其他日子不可以吗吗?
其他星期也可以,但是因为根据大数据统计,周四的跌率是最高的,我们建仓加仓肯定是要选择“低位”而不是选择“高位”呀,高位是卖出的。
补仓法:如果近一周跌了超过5%,如果后面股市行情向好,一般都要加仓了;如果跌破了近两周的收益率,而没有横盘的迹象,并且还是上涨的牛市中,大概率是近期的底部,可以加仓了。
6、总结
无论选择哪一种补仓法,都要遵守纪律,都要记住纪律,要选择“周补”“定线补”与“规律补”。
不要今天一个小跌就补仓,一个小跌就补仓,有多少仓位都不够用,而且在如今这个高位,还特别容易亏损。
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