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银行卡资金冻结是什么原因
2021-08-09来源:金融学院作者:Bonjour°栏目:常识
简介银行卡资金冻结是什么原因 可能因为这些问题 使用银行卡给人们带来了很多便利,但是使用不当的话也会带来麻烦,甚至账户资金会被冻结,那么银行卡资金冻结是什么原因呢?其实主要有两个方面,有可能是输错密码或者
银行卡资金冻结是什么原因 可能因为这些问题
使用银行卡给人们带来了很多便利,但是使用不当的话也会带来麻烦,甚至账户资金会被冻结,那么银行卡资金冻结是什么原因呢?其实主要有两个方面,有可能是输错密码或者相关操作违法违规所以导致司法冻结,下面我们来具体了解一下。
银行卡
银行卡和信用卡业务在银行主营业务中占比较大,大部分银行都是靠这两项业务来赚钱和经营的。为保证业务的顺利进行,即使银行采取冻结措施,其中大部分仍被单方面冻结。银行卡被冻结后是单向冻结只能进是不能出的。
银行卡资金被冻结的原因是什么?
1、银行卡因密码错误或发卡行自身系统导致被冻结。部分地区银行不允许银行账户参与数字资产交易,因此当账户涉及数字资产交易时,将被银行冻结或暂停部分交易权限。
2、因触犯法律的相关违法行为导致的司法冻结。一般银行卡账户收到了有问题的资金就会被冻结,不过一般而言是因为几天之前的某笔交易,被冻结。
总的来说,目前银行卡冻结主要分为银行冻结和司法冻结两种。如果系统被冻结,持卡人可以直接联系开户银行,提供银行要求的信息进行解冻。如果银行卡被司法冻结,您需要通过开户银行或银行电话热线,按要求办理。
【扩展资料】
男子被贷款成被告 银行卡资金突然被冻结
自己没有办过贷款,可是却莫名欠下40万元借贷,这究竟是怎么回事?洛阳一名男子被贷款成被告,因为帮好朋友的忙用自己资料给对方去办创业贷款,没想到却掉入了圈套,贷款下来后对方携款潜逃,受害者多达十余人。
贷款
这年头防人之心不可无,朋友之间有时也是不可信的。特别是涉及到金钱之类的,而且个人信息千万不能泄露给别人,一旦让有心人知道,后果将会很严重。最近洛阳的小武整天担惊受怕,收入并不高的他名下竟然多出40万元贷款!
莫名“被贷款”帮忙帮成了被告
小武告诉记者,微信转账显示,银行卡上的资金已被法院冻结,自己并没干什么违法的事,银行卡为什么会突然被冻结呢?
小武这才想起来,几年前,有人找他帮忙办理贷款的事,那个人叫马晓璐,让小武暂时充当一个火锅店的员工,帮助火锅店办贷款。
为什么马晓璐自己不贷款,偏偏找上小武呢?原来,根据洛阳市有规定,特定人群能享受创业担保贷款财政贴息政策,但个体工商户想要享受这个无息政策,店里必须有符合贷款条件的个人。
银行贷
小武符合条件,马晓璐就以此为由,用小武的名义贷了款。随后,马晓璐等人利用小武提供的资料,在洛阳银行给小武开了一个银行账户,可存折还没暖热乎,就跟身份证一起被马晓璐等人要了过去。
之后很长一段时间没了动静,小武以为这个忙总算帮到位了。不过令小武没想到的是,刚过三个月就有人给他打电话,他名下有一笔贷款逾期了。
小武天真地以为,事情就这样结束了。直到2017年11月份,当地派出所的一通电话,让小武彻底慌了。
从派出所回来没多久,小武名下的银行卡和车辆接连被冻结。和小武一起被起诉的,总共有十几个人,大家都是被别人忽悠,拿走了他们的个人资料,在各自名下偷偷办理了贷款。除了莫名背负沉重的债务,当事人有很多问题想不通。
这些贷款申请到底是怎么通过的?给朋友帮个忙,结果自己却成了被告。小武他们十几个受害人,一起掉进了“黑洞”。更令人意外的是,当初和他们签订劳动合同的饭店老板都声称没有见过这笔钱。
那么,这笔贷款究竟进了谁的腰包?小武等人通过查询银行的流水账单发现,这极有可能是一个蓄谋已久的陷阱。
小武他们查询后发现,洛阳市创业贷款担保中心在2016年9月将他们名下的贷款全部结清,并且随后提起了上诉。这笔贷款到底是谁办下的?
翻阅法院提供的贷款合同可以发现,贷款的担保方一栏写着洛阳市创业贷款担保中心,而根据洛阳市创业担保贷款操作规程,贷款到期后,借款人没有向银行还款的,经办银行在三个月内向担保机构提出书面代偿通知,经过担保机构同意后,按合同约定向经办银行履行代位清偿责任。随后,担保机构可以采取多种合法方式进行追偿。
工作人员表示,确实经过了层层审核。小武他们十几个人的贷款最终能够批下来,他们本人最初提供了身份资料,这实际上是为钻空子的人“帮了忙”,同时也给自己埋下了后来的“重磅炸弹”。
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