基金止盈的最佳方法 基金定投如何止盈

关于基金的止盈，其实和股票止盈的逻辑差不多。

没有最好的时机，只有最合适的时机。

你无法准确预测股票涨多少，更无法准确预测基金什么时候涨到头。

虽说无法准确预测行情，但基金还是有多种很好的止盈方式和策略的。

今天就一次把六大常见的基金止盈策略，都给大家介绍清楚。

 

 

目标收益止盈策略

这个是最常见也是最常用的策略。

在投资基金的时候，设定好一个止盈的位置，比如30%，当收益触发的时候，果断赎回，落袋为安。

注意点：

这种策略需要对所买的基金有个大致判断，尤其是波动幅度。

设置止盈目标的时候，要尽量符合市场情况。

比如一只基金常年的波动不超过30%，设定30%的止盈就是不合理的，通常止盈率是波动率的1/2比较合理。

优势：

实实在在，落袋为安，不用操心行情，赚该赚的钱。

不会因为行情波动上上下下坐电梯，最后空欢喜一场。

劣势：

如果基金没有达到目标止盈，将会白白浪费行情。

如果行情特别好，可能会提前止盈出局，出现踏空。

最大回撤止盈策略

这个策略比较适合于那些害怕踏空的基金投资者。

基金和股票一样，其实是有趋势的，出现短期高点以后，一定会有回撤，但是回撤幅度很大，就说明趋势改变了，进入下降通道，自然应该止盈了。

注意点：

既然是最大回撤止盈法，就要设置最大回撤幅度。

一般来说，黄金分割线位置是相对比较准确的趋势线。

就是每上涨100%，最大回撤38.2%，就是0.618位置。

比较保守的可以用80%作为止盈位置，准确率也挺高，还能锁定更多的利润。

优势：

最大回撤止盈策略，通过趋势判断，找到最适合的卖出点，虽说不是在行情顶部，但可以顺利获利了结，锁定利润的60%-80%。

避免某些基民因为对于行情的幻想，导致错失卖出基金的最后时机。

劣势：

最大回撤止盈，就代表离开高点已经出现回撤了。

选择这种策略代表没有可能在最高点止盈，放弃了一部分潜在的收益。

收益锁定止盈策略

这种方式又称为无限投资策略。

这个策略的精髓，在于长期投资某只基金，每次只把收益部分赎回。

注意点：

出现利润后，需要定期锁定，出现亏损后，需要定期补足。

一般以10%作为利润锁定点。

投资基金1万元，等市值1.1万元，赎回1000，又涨到1.1万元，再赎回1000，等跌到9000元，补仓1000，保证基金市值始终在9000-11000之间。

波动大的基金可以使用15%，20%来锁定利润，但其实收益都差不多。

优势：

同一只基金反复操作，通过基金来回波动的利差赚取收益，收益实时锁定，确保赚来的钱能够进入腰包。

上涨趋势中，可以分阶段锁定收益，下跌趋势中可以分批次补仓，确保每一次波动都有利润。

劣势：

无法产生基金的利滚利效应，实际收益率会有一个相对的折损，基金涨幅越大，收益率折损越多。

分批控仓止盈策略

这种止盈策略也非常常见，涨了就卖，涨的越多，卖的越多。

严格控制仓位，确保不踏空，但也凭空不幻想。

注意点：

严格控制仓位，分批锁定利润，可以等分的去卖，也可以少涨少卖，多涨多卖。

等分赎回，上涨10%，赎回基金市值的20%，再上涨10%，赎回剩下80%中的20%，就是16%，以此类推。

越涨越卖，上涨10%，赎回基金市值的10%，再上涨10%，就是20%，赎回基金剩余部分的20%，就是16%，以此类推。

优势：分批次卖出，既锁定利润，也不会不踏空。

劣势：如果出现低波动震荡行情，利润锁定率较小。

指数估值止盈策略

这种策略对于大行情的把握还是比较准确的，就是通过整个指数的估值水平，来判断行情所处的位置。

所有的行情都是从估值洼地到价值平衡到估值泡沫的，所以只要选择在洼地入场，在泡沫离场即可。

注意点：

行情是有级别的，小规模牛市可能只是价值回归，不一定会出现估值泡沫，所以止盈位置的选择，需要慎重考虑。

优势：

这种策略最大的好处不是卖在高点，因为估值泡沫很难判断准确位置，但是可以买在相对低点。

一般来说低估值买入，正常估值止盈，利润就很丰厚了。

劣势：

不同行业在不同环境下，估值区间是不确定的。

只有传统行业和大盘总体估值区间是相对固定的，所以这个策略对于大类指数基金止盈适用度高，对于普通基金适用度偏低。

市场情绪止盈策略

这种策略是最简单的，对于行情的判断准确度其实也挺高。

当市场上讨论股票和基金的人很少，选择买入。

当周围的人都在讨论股票和基金，选择赎回。

优势：简单，可操作性强，准确度高。

劣势：并不是人人适用，周围股民较少，样本不足，容易产生认知偏差。

 

 

每一种基金止盈策略都有独特的优势和劣势，大家可以根据自己的偏好来选择。

作为普通投资者，买卖基金一定要摆正心态，控制情绪，知足常乐，往往会有更好的收益。

同时，严格遵循自己定下的游戏规则，才会有理想的收益。

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