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理财人员考核?理财人员考核指标包括什么?
2020-09-27来源:www.btcinst.com作者:有一亿栏目:常识
简介1.理财人员考核?理财人员一般指的是运用理财原理、技术和方法,针对个人以及中小企业的理财目标,提供理财咨询服务的人员。而这类人员,一般定期需要一定的考核,因为理财规划是需要提供系统
1.理财人员考核?
理财人员一般指的是运用理财原理、技术和方法,针对个人以及中小企业的理财目标,提供理财咨询服务的人员。而这类人员,一般定期需要一定的考核,因为理财规划是需要提供系统的服务,因此要求理财人员要全面掌握各种金融知识,以便为客户提供量切实可行的理财方案,以此满足客户长期理财咨询需求。要考取相关资格需要通过职业道德、理论知识、专业能力等的考察。
2. 理财人员考核指标包括?
理财人员的考核指标主要包括:客户投诉情况,销售业绩,误导销售等,(1)客户投诉情况:在理财规划指导的实际工作中,难免会碰到投诉情况,客户投诉情况也是考量一个理财人员是否合格的重要指标,量越少证明理财工作越出色,而对出现客户投诉时的处理情况,也是衡量理财人员能力的重要指标。具体参考解决方案为当收到客户投诉时,第一时间应该先对客户表达抱歉之意,这种做法并非一味表面自身立场错误,而是主要起到安抚的效果,但是随后也要表明投诉需要走规定的流程,详细解决客户的问题,避免出现纠纷。
(2)销售业绩:一个优秀的理财人员最好的评判标准就是销售业绩了,如何提高销售业绩,主要可以从以下几个方面进行参考,要想达到自己的业绩指标要学会将分解目标,将目标更加具体化,目标的制定要从简到难,以增强信心。其次耐心也非常重要,理财涉及很多的知识,而要让客户接纳,这也需要一定的时间,在销售理财产品时,碰到最多的情况通常会是拒绝,因此还是需要有持久的信心。在这个过程中要学会反思,留意在与客户接触的每一个过程,并且学会熟练掌控整个流程,反思是指在回顾与客户接触后对每个环节,不断的总结自己的不足并分析客户的需求。
(3)误导销售:在理财人员考核中,有一项重要指标就是误导销售,这种行为在理财领域出现通常都会造成比较大的影响,因为主要涉及财产问题,误导销售主要有这几种形式,虚假宣传产品,混淆信息,指导片面等,这种行为无论是对客户还是对理财人员都是很不利的,因此是一项重要考核指标,理财人员在实际操作中应尽量避免此种行为。
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