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什么是理财师[理财规划师-理财]
2020-09-26来源:www.btcinst.com作者:有一亿栏目:基金
简介什么是理财师?理财师,即理财规划师,是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和
什么是理财师?
理财师,即理财规划师,是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。
理财师分以下几种:
根据我国的实际情况,我们将理财规划师分为以下六种,分别是:商业银行的理财规划师、保险公司的理财规划师、证券公司的理财规划师、基金公司的理财规划师、信托公司的理财规划师和专门的投资咨询公司的理财规划师。根据他们提供的理财产品种类及理财费用的差异,上述六种理财规划师可以划分为:代理类理财规划师和综合咨询类理财规划师。证书等级理财规划师国家职业资格认证分为三个等级,即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。
是存款好还是买理财好?
其实存款和理财都各自存在一定程度的利弊,不好去做决定的评判。先说存款吧,存款是大家将闲置的资金存放在银行里面,可以保护资金的安全也可以获得少量的利息,存款可以分为活期和死期两种存款模式,各自享有不同的利率利息,但是比理财的收益要差一些。理财是银行和基金企业合作的投资产品,客户可以通过不同额度不同期限的购买获得比存款利息更多的收益,但是理财和存款不同虽然稳定但是也不确保百分百的盈利性,也是存在一定的风险的,如果遭遇理财风险很有可能会损失本息安全。目前投资理财有哪些注意事项?
1、险中求胜是投机,稳中求胜才是投资一些疯狂的投资人想得到更多的收益,而自己又没有更多的资金来支持,就会借钱来投资。这很明显是不理性的,毕竟投资是一种利益与风险并存的事情,既要时刻做好亏损的准备,也要有获益的信心。
一般情况下,借款金额较大的标的,其年化收益也高,但是这只适合资金实力较强的投资者,对于资金实力薄弱的投资者,还是要以稳健投资为准。建议大家,有多少钱就做多少钱的投资,稳中求胜是最聪明的做法。
2、合适的才是最好的
投资人在投资时要从多方面考察,除了考虑平台背景和参考收益率高低之外,还要看资金的流动性,平台的风控能力等,结合自身的风险承受能力及资金情况,选择适合自己的P2P理财平台。
以上就是关于什么是理财师以及是存款好还是买理财好的相关信息,希望能够帮助到您。
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