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持仓份额少于本金是怎么回事 两个原因
2022-05-26来源:金融学院作者:青柠栏目:基金
简介持仓份额少于本金是怎么回事 和基金净值有关! 在如今,很多购买基金的投资都知道,一般情况下,持仓份额是大于本金的,但有时候也会出现持仓份额少于本金的情况,那么持仓份额少于本金是怎么回事?下文就来带大家
持仓份额少于本金是怎么回事 和基金净值有关!
在如今,很多购买基金的投资都知道,一般情况下,持仓份额是大于本金的,但有时候也会出现持仓份额少于本金的情况,那么持仓份额少于本金是怎么回事?下文就来带大家了解一下。
持仓份额代表的是持有的数量,以基金为例,基金持仓份额就是根据基金净值来计算的,申购份额=[申购金额/(1+申购费率)]/T日基金份额净值。
持仓份额少于本金是因为基金的单位净值大于1。基金持仓份额是根据基金净值来计算的,申购份额=[申购金额/(1+申购费率)]/T日基金份额净值。
例如某投资者购买了1万元某基金产品,申购费率为0,申购日的基金份额净值为1.0200,那么申购份额=10000/1.0200=9803.92,此时投资者持有份额就要低于投资本金。
持仓份额少于本金是怎么回事 主要有这两大原因
随着经济发展,越来越多的人开始有了投资理财的意识,除了存款,还会购买一些投资理财产品,不少人在购买了后发现持有份额比本金要少,这是怎么回事?意思是亏损了吗?其实主要有以下两个原因。
持仓份额少于本金是怎么回事?
【1】产品净值高于1:持仓份额代表的是持有的数量,以基金为例,基金持仓份额就是根据基金净值来计算的,申购份额=[申购金额/(1+申购费率)]/T日基金份额净值。
在不考虑认/申购费等其他费用影响下,只有在基金单位净值等于1的买入,份额才会等于本金,当净值小于1的时候,份额大于本金;净值大于1的时候,份额小于本金。
【2】交易费用:我们在投资交易中可能会有手续费、佣金或是其他各种交易费用,以基金为例,基金交易费率包括申购费、赎回费、销售服务费等,根据收费方式的不同,同一基金产品又可分为A类和C类,其中A类基金申购费是直接从申购金额中扣除的,这就可能导致持有份额比本金要少。
不过,盈亏只与净值的涨跌有关,与份额是没有关系的,持有份额与本金之间的关系不影响我们的收益。但是这就提醒我们,频繁交易是会产生大笔手续费,提高我们的投资成本。
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