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基金当日收益怎么算?最简便的算法?
2020-09-14来源:www.btcinst.com作者:有一亿栏目:基金
简介基金当日收益怎么算?最简便的算法? 今天「有一亿」和大家好好聊聊这个问题。
基金收益的算法呢,比较复杂。先看绝对收益,再看相对收益,最后看风险调整后收益。这种算法是为了考
基金收益的算法呢,比较复杂。先看绝对收益,再看相对收益,最后看风险调整后收益。这种算法是为了考核对比基金的表现的。对普通用户来说,可能就是把绝对收益数字转化成年化收益的问题。
绝对收益的算法包括
1、持有期间的收益率。
如果你花100元买了一只基金,持有一年,年底价格为105元。同时,年底基金还发放了三元分红。那么这只基金在持有期间的收益率为8%。年化收益率16%。如果这只基金每年只分一次红的话,年化收益预计为13%。
2、时间加权收益率。
如果这只基金的年初的净值是1.2元,3月底派发红利0.15元,此时的净值是1.6元。到6月底,净值为1.4元,则基金这段时间的加权收益为(1.6/1.2)*(1.4/[1.6-0.15])-1=0.287,也就是这段时间的加权收益是28.7%,如果年化的话,大概应该是57.4%。
3、平均收益率。
分算数平均和几何平均。如果这只基金第你买入时为1元,到年底份额净值2元,第二年底又变回1年。不考虑分红的话,第一年的收益率是100%,第二年是-50%,两年的算数平均收益率是25%。
不真实对不对?所以这时候要用到几何平均收益率,考虑到复利问题,即货币的时间价值。(1+100%)(1-50%)开方后再减1,所以这两年的几何平均收益为0。
相对收益也是评价基金的一种方式,如果基金的目标是投资特定市场行业,可以选取相关的指数或者指数组合作为业绩比较的基准。
风险调整后收益也是个专业评价方式,主要目的是解决如何评价基金和基金经理表现的问题,高收益的基金可能承担了高风险,所以要加风险调整的算法。
大概有夏普比率、特雷诺比率、詹森α、信息比率和跟踪误差等方式,但普通用户用不着,主要看上面的三个收益率算法来理解就可以了。
任何一种投资品种均有年化收益率的概念,所以,你说的基金是有这个概念的。
年化收益率又分为复利收益与单利收益两种。
复利收益率指在计算期间按复利增长所得的收益率,而单利收益率指的是按年非复合增长的收益率。一般在中国习惯上指单利收益率,而在西方国家指复利收益率。对于投资品种,这个指标可正可负,正指盈利率,负指亏损率。
如,你持有一只基金两年,投资1000元,期间收益为200元,其年化收益率为10%,即,200/1000/2=0.1,合10%。
文章来源:网络
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