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基金基础知识:混合型基金的优势和特点有哪些?
2020-09-14来源:www.btcinst.com作者:有一亿栏目:基金
简介基金基础知识:混合型基金的优势和特点有哪些? 今天「有一亿」和大家好好聊聊这个问题。
混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型
混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准。根据股票、债券投资比例以及投资策略的不同,混合型基金又可以分为偏股型基金、偏债型基金、配置型基金等多种类型。股票基金是以股票为主要投资对象的基金。通过专家管理和组合多样化投资,股票基金能够在一定程度上分散风险,但股票基金的风险在所有基金产品中仍是最高的,适合风险承受能力较高的投资者的需要。
货币市场基金仅投资于货币市场工具,份额净值始终维持在一元,具有低风险、低收益、高流动性、低费用等特征。货币市场基金有准储蓄之称,可作为银行存款的良好替代品和现金管理的工具。债券基金主要以各类债券为主要投资对象,风险高于货币市场基金,低于股票基金。债券基金通过国债、企业债等债券的投资获得稳定的利息收入,具有低风险和稳定收益的特征,适合风险承受能力较低的稳健型投资者的需要。
要知道混合型基金是否适合定投,我们要了解几个问题,一、混合型基金的优势和特点是什么?二、混合型基金的中长期的业绩表现怎么样?三、如何选择合适的混合型基金进行定投?解决了这三个问题,我们才能判断混合型基金到底适合定投与否?
混合型基金的优势和特点
混合型基金最大的优势和特点就是灵活!灵活的根本原因是因为仓位限制比较宽松。
比如股票型基金仓位始终必须要保持80%以上,也就是说无论市场涨还是跌,就算基金经理判断后市会下跌,要减仓,最低也只能减至80%的仓位,剩下的就只能跟随市场下跌。
而混合型基金仓位根据不同的类别相对股票型基金更加灵活,也就是说基金经理可以根据自己对市场和具体品种的走势判断,在股票、债券和货币类资产当中进行灵活的配置。
如果一个基金经理能力较强,这只基金完全可以比较抗跌的,在熊市,我们可以明显的看得出来,混合型基金的仓位会明显低于股票型基金。这也是为什么大部分风格明显的基金,一般都是混合型基金的主要原因。
混合型基金适合定投吗?
首先,混合型基金是基金的一种,顾名思议,它是多元化混合投资的一种基金,主要投资于股票、债券以及货币市场工具等。根据股票、债券的投资比例和投资策略,又可分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金和配置型基金等。可以看出其投资成份中有收益波动较大的股票,就适合定投。
个人认为,混合型基金能取得明显优于股票型基金的优势,主要的原因是两个,一个是仓位灵活,二个是中国牛短熊长,震荡市和熊市所占的时间更长。这对于仓位灵活的混合型基金来说是非常有利的,因为可以通过减仓降低风险的同时,还能在底部获取更多便宜的筹码。
混合型基金的定投数据是明显优于股票型基金的定投的,如果题主是一心想在股票型和混合型基金中选择一种进行定投,可能混合型基金会更加合适。
以上的简单数据分析,不是直接推荐各位投资者去购买以上的混合型基金。毕竟这些混合型基金在前期的牛市当中积累了相当的收益;其次,当年取得这些收益的基金经理大部分都已经离职了,无法判断业绩的持续性。最后,混合型基金的风险收益能力如何,这里并没有分析,因此不能作为选择的依据。
综上所述,如果你要选择主动型基金进行定投,混合型基金是相比股票型基金更合适的标的,综合收益能力更加,整体表现更好,由其适合中国的市场特点。
(文章来源:网络整合)
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