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伞型基金是什么?伞型基金和分级基金的区别
2021-04-21来源:金融学院作者:河东好少年栏目:基金
简介伞型基金是什么?伞型基金和分级基金的区别伞型基金是什么伞型基金也称系列基金,就是指一家基金管理公司旗下有好几个不同类型的子基金。伞型基金指在一个母基金之下再设立若
伞型基金是什么?伞型基金和分级基金的区别
伞型基金是什么
伞型基金也称系列基金,就是指一家基金管理公司旗下有好几个不同类型的子基金。
伞型基金指在一个母基金之下再设立若干个子基金,各子基金独立进行投资决策的基金运作模式。其主要特点是在基金内部可以为投资者提供多种选择,投资者可根据自己的需要转换基金类型(不用支付转换费用),在不增加成本的情况下为投资者提供一定的选择余地。
从严格意义上看,伞型基金并不是一个基金类型,它只是基金的一种组织形式,主要是由基金发起人在一只母基金之下,设立多只可以进行相互之间转换的子基金,由这若干子基金和母基金共同构成的这一基金体系就是伞形基金。
伞型基金和分级基金的区别
分级基金是通过对基金收益分配的安排,将基金份额分成预期收益与风险不同的两类份额,并将其中一类份额或两类份额上市进行交易的结构化证券投资基金,一经规定不能随意转换,这些份额是平等的,是“兄弟基金”。
如同庆A与同庆B,将一只同庆分成A和B,一般A的收益是固定的,风险较小,B的收益高,风险也高,如果在分级时规定A有百分之10的收益,最后同庆的收益是30%的话,B就有20%的收益,而如果同庆的收益是9%,那么全部收益归A所有,B没有收益。
伞形基金是名副其实的母子基金,根据一份招募书,设立多只相互之间可以根据规定的程序及费率水平进行转换的基金,即一个母基金之下再设立若干子基金,各个子基金依据不同的投资方针和投资目标进行独立的投资决策。
伞形基金最大特点是在母基金内部可以为投资者提供多种投资选择,费用较低或者不收转换费用,能够方便投资者根据市场行情的变化选择和转换不同的子基金。
伞形基金的优势
与单一基金相比,伞型基金能够满足投资者对投资目标、对象、方向上的要求,因此可以吸引不同偏好的投资者进行投资。
对于投资者而言,投资伞形基金主要有两个好处。
一是收取的管理费用较低。
二是投资者可在伞形基金下各个子基金间方便转换。尤其是在股市变幻不定的时候,新基民可以依据市场行情的变化买卖基金,适时进出市场,规避风险。如股市进入牛市周期的时候买进股票型基金,当股市进入调整周期的时候投资者需要卖出股票型基金,更换其他的基金品种。
总之伞形基金是一种比较适合新手基金投资者,采用的投资技巧。
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