个人存取现金超5万需登记来源或用途

个人存取现金超5万需登记来源或用途 3月1日起施行

在我们日常生活中，存取款是经常会发生的事情了，在不同的地区都能看到银行的身影，近日有新规定来了，个人存取现金超5万需登记来源或用途，而且在3月1日起施行。具体是怎么样的呢？

个人存取现金规定

我们与银行打交道，就会有更多的约束，特别是在存取现金和大额转账方面，银行会有更多的要求。银行怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的，可以通过客户的身份信息识别受益所有人身份，并且采取合理的措施。

个人存取现金超5万

注意了！近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，在《办法》中的新规定是要知道的。

值得注意的是，《办法》自2022年3月1日起施行，其中提到，

金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

个人存款10万以上需登记是什么意思 为什么要登记

根据央行相关规定，个人存取款到达一定金额需要进行登记，但有朋友不知道个人存款10万以上需登记是什么意思，为什么要登记呢?一起来了解下吧!

个人存款10万以上需登记是什么意思?

个人存取款超10万需登记是指大额现金存取登记管理，个人在银行提取或存入起点金额以上的大额现金，需在办理业务时进行登记，再由银行保存、统计上报登记的信息。此外，各地规定的登记起点金额是不一样的，根据央行印发的《关于开展大额现金管理试点的通知》可知，“各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。”

(图示来源于《关于开展大额现金管理试点的通知》文件)

为什么个人存款10万以上需登记?

现金交易流通很难被追踪，因此常被用作资产转移的手段，而实行大额现金存取登记管理，取款注明用途，存款注明来源，存取业务信息纳入大额现金管理信息系统，存取业务的信息与现金实物的“冠字号码”相关联、可追溯，可以有效掌控大额资金的流向来源，防范打击腐败、偷逃税和洗钱等利用大额现金的违法犯罪活动。

个人存款10万以上需登记会影响日常生活吗?

大额现金存取登记管理不会明显的影响到大众的日常经济活动，网上转账、移动支付等多元化支付方式就能满足绝大多数人日常生产生活的需要。如果需要办理存取款业务，经过央行调研论证，要求登记的存取款金额是绝对高于大多数人日常现金使用量的，存取款自由和个人隐私受充分保护。

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