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基金净值是什么?基金净值如何计算?
2020-07-25来源:www.btcinst.com作者:有一亿栏目:常识
简介基金净值是基金的实际价值,也是买卖基金的价格,基金赎回申购都必须观察净值的高低来做决定。要怎么看基金有没有赚?基金净值如何计算、基金净值高低是投资的考量关键吗?基金净值
基金净值是基金的实际价值,也是买卖基金的价格,基金赎回申购都必须观察净值的高低来做决定。要怎么看基金有没有赚?基金净值如何计算、基金净值高低是投资的考量关键吗?
基金净值是什么?
基金净值代表了基金的实际价值、买卖基金的价格。基金净值意思为净资产价值,它是由基金总资产价值减掉负债、平均成本后所计算出来的。
基金是一种帮投资人一次投资一篮子标的物的工具,可投资的包含但不限于股票、债券、期货、外汇、不动产等等标的,而基金净值,反映的就是当前持有每单位资产的总市值。
基金和股票的计价方式不一样,股票是通过集中巿场撮合来决定价格,每时每刻都由投资人的看法在交易,价格也会上下波动,而共同基金则是通过基金的净值,来决定买卖基金的价格,
因为净值反映的是每单位基金持有资产的总价值,所以基金并没有买卖的报价,基金一天只会有一个净值数字,所有买卖交易皆根据这个净值成交。
基金申购赎回是通过买卖单位数来交易,当投资人申购基金,单位数就会增加;若赎回基金,总发行单位数就会减少。
基金每一个单位数的价格,就是基金的单位净值,是基金于该交易日的买卖价格依据。
如何知道基金是赚是赔?
看单位净值上涨或下降,就能知道基金是赚钱还赔钱,例如:
买进基金的单位净值是30元,之后净值涨到40元就是赚钱了;
买进基金的单位净值是30元,之后净值跌到20元就是赔钱了。
基金净值如何计算?
基金净值=(基金总资产-基金总负债)÷基金总单位数
净值是由基金公司每个交易日市场收盘后,将基金的全部资产依市场价值来计算加总,再减去所有负债、相关费用(包含内扣费用),得到的差额就称为基金净资产价值。基金净资产价值除以基金发行的总单位数,就能获得基金当日的单位净值(基金净值)。
单位净值涨跌会受到投资标的影响,每日净值都可能不同,但由于基金持有一篮子标的物,其中可能有些涨、有些跌,因此整体波动一般都不会太大,比单一个股波动幅度小很多。
影响基金净值的因素
由于基金是去投资一篮子标的,它的成效就取决于这些标的涨跌幅度,另外也考虑流入和流出的资金,会略为对报酬有一些影响。
基金经理人的操作水平:如果基金经理人操作收益好,基金总资产规模增加、单位净值就会上涨。
基金收益是否先行分配:若是收益先分配,会直接扣除单位净值,因此在进行基金净值比较时,已分配的收益要将除息的因素还原考量进去。
净值低的基金比较值得投资吗?No!
很多投资人觉得净值低的基金就是比较便宜、容易涨,这样能买进的单位数越多越好,而净值高的基金不容易从中获利,所以比较不值得投资。
其实净值高低和基金是否容易上涨没有绝对关系,基金是帮你投资一揽子股票,但投资收益跟基金经理人的操作也有很大关系,若是经理人选股策略不佳,那净值低的基金还是可能会下跌,而不是低的就比较容易涨。
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