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ETF基金有哪些?ETF基金投资要注意什么
2020-05-28来源:有一亿作者:有一亿栏目:常识
简介股神巴菲特几乎在每一年的致股东书都向广大投资人推荐ETF基金,主要原因就是门外汉都能投资该项产品,且永远不会投资失败。那ETF基金有哪些呢?ETF基金投资要注意什么?
ETF基金投资其实就类似团购的概念,以最知名的A50ETF为例,就是将A股前五十上市公司按照权重、比例直接买进个股的投资方式,并定期更换持股。像是贵州茅台一手就要十几万,普通股民根本无力负担如此高的成本,但借助A50ETF,即可轻松买进高价股,这就就等同运用团购的力量买到贵州茅台了,同时也能达到分散风险的目的。
ETF基金有哪些?
世界上最早的指数型ETF基金是1993年发行的标普500ETF指数基金(SPY-US),主要追踪标普500指数,是美国最大也是流动性最好的ETF基金。该指数涵盖美国500家大型上市公司,约占美股总市值的75%,并随着反映更广泛的市场变化定期更换成分股,再根据市值决定比例。在此后,针对道琼、纳斯达克、罗素、威尔夏等指数的各式ETF基金纷纷问世,ETF基金可以资产区分为以下类别:
股票ETF基金:全球或是跨区域、区域型及单一国家的ETF基金,也有各种产业类别的ETF基金。
债券ETF基金:投资级债券、高收益债、新兴市场债、可转债及通膨指数债券ETF基金等。
汇率ETF基金:美元、英镑、欧元、日圆、人民币等。
商品ETF基金:包括原油、黄金、白银、基本金属、农产品等原物料的ETF基金。
ETF基金投资的优势
1、易于管理
股神巴菲特几乎在每一年的致股东书都向广大投资人推荐ETF基金,主要原因就是门外汉都能投资该项产品,且永远不会投资失败。
2、交易方便
ETF基金的交易方式就像股票,投资人只要有证券帐户便可在ETF基金的交易时段内进行买卖,交易的规则与股票完全相同。
3、成本低廉
ETF基金最大的特性之一就是交易成本低廉。ETF基金的管理策略是追踪指数报酬,因此包括的成分股都以指数包含的成分股为基准,如此一来,就可以省下一笔研究分析的费用;另一方面,ETF基金这种被动式的投资策略,不会像主动式管理基金一样进行频繁的买卖,只要依照指数进行投资组合变动即可,使得交易成本自然也降低。
4、分散投资
ETF基金被动式的投资组合管理,一般而言持股较主动型管理的基金要多,因此ETF基金较不受个别公司而影响收益,可有效降低个别公司所带来的风险,也可以降低投资组合的波动性。
5、多样化
ETF基金连结的指数涉及各个国家、各个市场、各个产业,包含的范围相当广泛,提供投资人非常多样化的选择。举例来说,若投资人看好欧洲市场,便可去投资连结指数是衡量欧洲表现的ETF基金。若是今天投资人看好黄金,那便可去投资连结指数跟黄金相关的ETF基金。
ETF基金投资要注意什么
1、不适合频繁交易
ETF基金较适合长线投资人投资。如同股票之缺点,太频繁买卖的手续费将吃掉稳健的收益,同时垫高脱手的成本,因此买入后必须被动等待收益为正时才可脱手,花费的时间成本也较高。
2、拖累收益
由于ETF基金特性为追踪一篮子股票或投资标的,除了投资收益良好之标的外,同样也会将状况较差之标的纳入投资。在没有较严格筛选状况下,综合收益上会受到拖累。
3、追踪误差
ETF基金所连结的指数报酬并不会有任何的成本,但是ETF基金为了产生与指数相同的组合却会产生许多费用,例如手续费、交易税、管理费用等等。除此之外,当指数成分股变动时,发行公司可能因为市场因素会使得无法第一时间取得变动的成分股,这些因素会使得指数报酬与ETF基金报酬有所差距,这之间的差距称为追踪误差,而追踪误差风险就是投资人必须承担的风险。
4、系统风险
根据投资组合理论,投资股票的风险可分为系统风险与个别企业风险,投资组合随着投资标的增加可以降低个别企业的风险,但是系统风险则是无法降低的。ETF基金也是一个投资组合的概念,其虽然包含了很多个股,可以让投资人免除个别企业的风险,但是仍需承担系统风险。
5、汇率风险
若是投资人投资的ETF基金是国内的商品,则不会有汇率风险的问题,但随着全球化的时代来临,投资人很有可能投资海外的ETF基金,这时投资人就必须面临汇率风险,所以投资前最好对汇率有所瞭解,以免最后赚了报酬却赔了汇差。
结论
ETF基金本质为基金商品,却能在证券交易所中进行交易,并以股票的型态保持高度的买卖弹性。对于上班忙碌、资金较小且不愿意花时间在投资上面的人而言,ETF基金是非常适合的投资工具,甚至就算买完安心放着或是忘记了,每年的收益也不会太差。
对于主动型的投资者来说不一定是个好工具,别忘了投资标的分散风险的同时,其实也分散了投资的收益。因此是否将ETF基金作为投资工具,要看投资者的性质才能决定是否合适。
以上就是<ETF基金有哪些 ETF基金投资要注意什么>的全部内容,希望对你学习ETF基金有帮助。
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