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比特币交易平台如何挑选

作者|比特学院2019-09-09 15:00:04 发布在「比特币交易」人已围观

简介​随着比特币被越来越多人所熟知,很多人想知道该如何挑选比特币交易平台。但交易平台只会标榜自己好的一面,身为用户的我们该如何独立判断?哪些比特币交易平台比较可靠?判断比特

​随着比特币被越来越多人所熟知,很多人想知道该如何挑选比特币交易平台。但交易平台只会标榜自己好的一面,身为用户的我们该如何独立判断?

比特币交易平台

哪些比特币交易平台比较可靠?

判断比特币交易平台的可靠程度,有三项客观的衡量标准。分别是:

  1. 创立时间早晚(币圈一天,人间一年)

  2. 交易量多寡

  3. 是否有资金信托

创立时间早、交易量大且有资金信托的比特币交易平台,是比较可靠的交易平台。反之,则是可靠程度比较低的交易平台。

创立时间越早越好

比特币价格大起大落,创立时间早说明存活时间长。

每一波比特币价格上涨,除了吸引投资者,也会吸引新的交易平台业者投入市场。反之,价格下跌时就会淘汰掉许多投资者及交易平台业者。从这个角度看,币价涨跌是生态系去弱留强的循环机制。

在参与者众但素质却参差不齐的情况下,创立时间就是可靠且不易造假的判断标准。创立时间越早的比特币交易平台,代表经历过越多次币价涨跌起伏或黑客攻击的考验,因此会比刚创立的交易平台更可靠。

根据 CoinMarketCap的统计,目前全球历史最悠久的虚拟货币交易平台,是成立于 2011 年的美国 Kraken 交易平台及卢森堡 Bitstamp 交易平台。

从比特币交易量判断

各国对于比特币交易平台的管理,普遍缺乏明确的法规。不能用挑选传统金融机构(例如银行)的心态来挑选比特币交易平台。前者受到政府严格监管,后者的监管仍然松散。

该如何在缺乏监管的前提下,判断交易平台是否可靠?最原始的方式,就是看交易平台有没有赚钱。但全球几乎所有的交易平台都还不是上市公司,没有提供公开财务报表。我们只能用旁敲侧击的方式,判断每家交易平台的获利状况。

交易量大的交易平台,用户通常不会太少,理论上也就能赚越多钱。在面临类似黑客攻击等状况时,赚到钱的交易平台赔得起用户损失,但没赚钱的交易平台则自身难保,往往直接倒闭或请用户自担责任。

最有代表性的例子,是日本 Coincheck 交易平台在 2018 年被黑走等值于36亿的多种虚拟货币,这是历史上损失金额最高的交易平台黑客攻击事件。然而,Coincheck 当时已是日本交易量第二大的大型交易平台,他们选择自掏腰包赔偿所有用户的损失。

全球交易量最大的交易平台是币安。

有资金信托,财产才有保障

除了创立时间早晚、有没有赚钱之外,比特币交易平台把用户的资金放在哪里也至关重要。传统金融机构手上的资金受到政府监管,但交易平台则没有。所以,有的交易平台会替用户的资金额外保险。

但交易平台将资金信托,其实有好有坏。

用户若想从有资金信托的交易平台提现,通常会花更久的时间。这是因为钱不是直接由交易平台掌管,且虚拟货币的交易市场相对于传统的金融市场仍有一些监管漏洞。因此,银行会更严格审查每笔金钱的前后流向。

不仅如此,有些用户甚至连通过交易平台开银行帐户都会被拒绝。这是交易平台不愿告诉用户的事实,避免影响交易平台与银行的合作关系。毕竟,目前只有少数几家银行愿意为交易平台提供资产信托服务,双方的关系如履薄冰。

相信你也发现,信托只能确保金钱的安全,交易平台里的虚拟货币还是有风险。美国知名的比特币交易平台 Coinbase 的做法就更全面,除了信托用户的美金之外,还替用户的虚拟货币买保险,确保用户的两种资产都安全无虞。

此外,全球最大的交易平台币安在 2018 年,则提出另一套非常具有特色的保险机制——用户资产安全基金(Secure Asset Fund for Users,SAFU)。做法是自主提领交易平台的 10% 交易平台得,以应对黑客入侵等突发事件。币安在今年 5 月就动用 SAFU 基金,弥补当时被黑客盗走的 7,000 枚比特币,价值高达3亿。币安借此将交易平台遭受黑客攻击的丑闻,成功扭转成币安赔得起的宣传。

凭以上述三项衡量标准,就能挑选出可靠的比特币交易平台。可靠与否应该只是挑选交易平台的基本条件,好用与否才是交易平台决胜的关键。

哪些比特币交易平台比较好用?

判断比特币交易平台的好用程度,有两项客观的衡量标准。分别是:

  1. 费用的高低

  2. 服务的好坏

费用越低且服务越好的交易平台,是比较好用的交易平台。

不同比特币交易平台,手续费相差好几倍

交易平台的收入来源,主要是以下三种:

  1. 买卖价差

  2. 交易手续费、提领手续费

  3. 额外服务费

比特币交易平台是买方与卖方的撮合平台。当有人出价 300 元,想买 3 枚币,且同时另外有 3 人,各自出价 100 元卖 1 枚币。交易平台就会撮合这 4 个人的买卖需求,完成交易。交易平台自己也可能是用户之一,以交易机器人搜寻卖价过低或买价过高的交易,借此赚取价差。

有些交易平台还会兼营比特币的代购及代售平台,提供入门用户更简易的操作接口。不过,比特币代购价格通常会比市价明显高出一截。

此外,交易平台会向买卖双方收取交易手续费。手续费价格似乎还没出现市场公定价,有的交易平台收 0.05%,但也有交易平台会收 0.2%。也就是说,完成一笔一万元的虚拟货币买卖交易,有人只要付 5 元但有人却要付 20 元的交易手续费。金额越大,差距越显着。

若用户不想玩了,想将钱从交易平台(或信托帐户)提领出来,或是想将比特币从交易平台帐户提领到自己的手机钱包保管,都还要支付提领手续费。提领手续费都是以提领的货币计价,提领钱就扣钱,提领比特币就扣比特币。

以提领比特币来说,有的交易平台收 0.0005 枚比特币,但也有的交易平台收 0.001 枚比特币。相同的服务,价格却相差一倍,因此务必慎选比特币交易平台。如果你买卖比特币只有赚个几百元,有可能连交易平台的提领手续费都不够付。

最后,额外服务费则是另一项许多人都不知道的隐藏学费。

从服务的好坏判断

如果你曾经交易过比特币,肯定会碰到很多的“小陷阱”,例如:

  1. 无法将比特币,汇到以太币的收款地址

  2. 无法将交易平台的以太币地址,直接填入以太坊的智能合约内

  3. 稳定币 USDT 有 OMNI 和 ERC-20 两种收款地址

  4. 提领瑞波币除了要填写地址之外,有时候要填写标签有时候却不用

比特币交易平台与银行服务截然不同,例子不胜枚举。因此,交易平台是否提供真人客服非常重要。毕竟事关财产,当用户心急如焚时却只能得到机器人回应,任谁都会气炸。

其实交易平台通常都会在操作页面上清楚标明这些陷阱,但大多数人恐怕都不会仔细阅读,最后就造成金钱损失。举例来说,如果用户误将 USDT 转入错误的收款地址,小则支付几千元的服务费,请交易平台协助,大则资产就再也找不回来。

新手常见的问题五花八门。若你不想交太多学费,除了平时就得做功课之外,还得看交易平台是否愿意提供补救服务。毕竟后续的加值服务越多,也代表交易平台的经营成本越高。

凭以上述两项衡量标准,就能挑选出好用的比特币交易平台。

挑选最适合自己的交易平台

每个人的需求不相同,对高 CP 值的定义也不一样。入门者通常会选择最可靠的比特币交易平台,进阶者通常会选择最好用、币种最多,或能进行期货交易的交易平台。因此除了比特币交易平台的客观条件之外,还得衡量自身对区块链的熟悉程度与风险承受能力。

不变的是,入门的比特币交易平台,用户能操作的功能越少,手续费往往也比较贵,因为其中已经包含了一笔服务费。而进阶版的比特币交易平台,不仅能买到更接近市价的虚拟币,甚至还能为自己打造被动收入(搬砖等)。

你会选择花时间做功课,还是花钱买教训呢?

Tags:比特币交易平台

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