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如何做基金定投?新手怎样做基金定投
2021-04-12来源:金融学院作者:华尔街之狼栏目:基金
简介如何做基金定投?新手怎样做基金定投?基金定投说白了就是固定时间、固定金额、投资指定基金的一种投资行为。基金定投的特点?1)额度小,门槛低。2)长期持有平摊成本,熨平风险。3)复利
如何做基金定投?新手怎样做基金定投?
基金定投说白了就是固定时间、固定金额、投资指定基金的一种投资行为。
基金定投的特点?
1)额度小,门槛低。
2)长期持有平摊成本,熨平风险。
3)复利效应,收益可观。
复利是定投的核心灵魂!什么是复利?答:利滚利。
那么,如何做基金定投呢?新手怎样做基金定投?
一、何时开始定投?
下跌市中,定投可以发挥 “分批投资” 的优势,摊低投资成本。所以,市场低估、情绪低迷时更适合定投;
赎回的价格是一个很重要的变量,当收益已经实现当初设定的投资目标时,可以考虑逐渐退场,落袋为安;
时间是定投的朋友,累计的份额越多,某种程度上也增大了收益的可能性。
二、买入策略
周期选择:据中金公司数据统计,定投对操作时点并不敏感。无论是周度还是月度,也不管是周中还是月末,长期定投时,周期对最终收益率影响不大。所以,一般情况下,我们也不用过于纠结到底是月定投还是周定投,但考虑到大家基本上月度发放工资,为了方便资金安排,月定投会是一个不错的选择。
金额确定:
方法 1:拿月收入的 10% 来定投
该方法适合存不下钱的月光族或者对基金不了解的新手。
对于月光族,可以把定投日设为发工资的第二天,每当发了工资,就自动扣几百元去定投,养成攒钱的好习惯。如果是理财新手,拿月收入的 10% 去定投,其实也是个投资的尝试。等慢慢学习成长了,可以过渡到方法。
方法 2:拿月结余的 50% 来定投
投资,指的是在满足基本的吃穿住行需求之后,财富上有余力再进行的活动。因此拿来定投的钱一定是闲钱,即花了不会影响生活的钱。
闲钱的计算公式为:每月闲钱 =(月收入 - 月支出)/ 2
每月定投的金额一般不超过闲钱就可以了。
三、卖出策略
买入很重要,但更重要的是学会退出,如何退出,下面介绍两种止盈方法。
目标值止盈法:这种方法即自己设定一个心理预期收益率,达到收益后就卖出赎回,后面的涨跌都与我无关。优点是收益稳定,风险较低(当然这个风险是相对的,如果自己定了一个很高的收益率,那风险就不低了),缺点是如果碰到牛市的话,会损失很大一部分利润。
估值止盈法:这种方法即参考指数的市盈率 PE 或者市净率 PB,比如此时沪深 300 指数当前市盈率处于高估阶段,就可以考虑赎回。这种办法的优点是有数据参考依据,比较直观。但缺点也显而易见,数据量化的不够彻底,形成一套有效的赎回策略较难。
以上就是如何做基金定投?新手怎样做基金定投的相关内容。
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