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交易成本:交易无法赚钱可能是忽略了这些细节
2019-08-01来源:作者:经济常识笔记栏目:新经济
简介交易成本:交易无法赚钱可能是忽略了这些细节 投资,不但反人性,更多的是反直觉,交易成本和费用的重要性超乎你的想象。
为什么说绝大多数人都不适合玩短线投资呢?
除了行情无法预测外,最主要的一个原因是频繁交易的手续费,会耗掉我们的利润,甚至看似赚钱了,你认真算一下,除去交易成本,最后我们绝望的发现,居然还是亏损的状态。
交易成本也是成本,这是大多数人容易忽略的,其实,想要真正赚到钱,我们不但要考虑“开源”,也不能忘了“节流”。
有些投资者,可能会认为,做投资肯定是开源更重要呀,我一笔交易都上万,还在乎那点手续费吗,抠门的人怎么能赚到钱,钱是赚来的,而不是省来的,其实,节流不是抠门,而是进行严谨的成本核算。
交易抽水是一个永续存在的模式,不管是赌场还是交易所,他们都做的是稳赚不赔的生意,他们的利润哪里来,都是频繁交易的韭菜们贡献的,有人赚钱,就有人亏钱,投资市场就是这么现实。
投资,不但反人性,更多的是反直觉,交易成本和费用的重要性超乎你的想象。
我们知道,投资的时候,一般人都更爱盯着收益,而忽略节省成本的重要性。实际上,投资过程中的交易成本,对投资收益率的负面影响非常巨大。很多投资者就是因为买了费用过高的产品,或者忽视了投资中的很多隐性成本,最终导致自己的回报成为负数。
张潇雨给我们算了两笔账,揭示了节流的重要性,数据不会说谎,帐不算不明,真相浮出水面。
假如买入“沪港深精选股票型基金”,假设持有的年限是3年左右,那么每年将付出3%左右的费用,如果按照投资十年计算,你的利润就被别人拿走40%;如果按照二十年计算,你的利润就被别人拿走50%。年限越长,成本越高。
如果从1956年起,你投资1万美元给巴菲特,这笔钱会变成6亿美元,因为你买他的股票,不用交任何费用;但如果巴菲特不开公司,而是直接采取对冲基金的运作模式,你投资同样的1万美元给他,仅能赚到2000多万美元,也就是,你的96%的投资回报做了交易成本,是不是被惊掉了下巴呀。
看似微不足道的交易成本,却会大幅改变我们的投资收益,为什么会这样呢?
秘密就在于复利。
因为你每一年付出的2%或者3%,看起来不起眼,如果复利滚动10年、20年,结果是很惊人的。
知道了投资的交易成本如此重要,只是我们投资的开始,最重要的是,我们得想办法降低成本,哪怕一点点,在复利的作用下,日积月累,也是非常有意义的。
比如投资基金,有一个反常识的秘密,越是交易成本和费用低的基金,它的收益越高,也就是,比如你选被动型投资基金,它的成本低,收益却高。
在投资中,我们要想办法降低交易成本,在我看来,节省交易成本的方式有三条:
一是持股不动,不频繁交易。事实证明,长线投资是稳妥的方式,但是很多人做不到,大部分都是追涨少跌频繁换仓。即使老韭菜,也会控制不住自己,结果,钱真的越换越少,没有持股不动简单有效。不少韭菜反思,不应该瞎折腾,把钱弄少了,更傻的是,把潜力股弄没了,搞了一堆的垃圾股,结果到熊市的时候跌成狗屎。
二是想办法享受优惠。节约交易费用,还是有办法可想的,一是可以找一些正规渠道买到打折的点卡,有人专门做这个生意,他们可能在交易所官方拿到折扣。或者关注交易所的一些活动,持有平台币,就能享受手续费的优惠。或者你直接定投,用法币买入,就不用消耗手续费。
三是锁仓降低成本。
如果你在投资的过程中,注意节省费用,懂得如何降低成本,你成功的可能性就会进一步提高。我们投资,就是要想办法提高成功率,方方面面都注意避开坑。每学习一个投资的知识点,一定要结合自己的认知来理解,再通过投资实践来改进,给你的投资大厦添砖加瓦,一点点来完善,离合格投资者又会前进一点点。
最后强调一点,在投资的时候,我们千万不要忽视了节省交易成本。哪怕你每年只能省掉一点点,对长期投资收益率的帮助也是很大的。
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