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数字货币盘活人民币国际化的大棋盘

2020-05-22 12:50:22来源:金融瞭望作者:颜安生栏目:新经济人已围观

简介近十年来,为推动人民币国际化发展,中国金融管理部门采取了许多卓有成效的措施,而且这些措施与时俱进,不断推陈出新,如今央行数字货币盘活了人民币国际化的一盘大棋。

随着中国经济的崛起,以及中国经济与全球经济的日趋融合,以人民币跨境使用为重要标志的中国金融业国际化发展正在不断加速,近十年来,为推动人民币国际化发展,中国金融管理部门采取了许多卓有成效的措施,而且这些措施与时俱进,不断推陈出新,如今已经形成了人民币国际化的一盘大棋。

人民币国际化之路

从中国过去十几年的实践来看,人民币国际化所走的主要是传统发展路径,其中主要有五个方面:一是加入国际货币基金组织一篮子精英货币,也就是加入国际货币基金组织SDR特别提款权一篮子货币。2015年12月1日,时任国际货币基金组织总裁拉加德向全世界宣布,国际货币基金组织正式批准人民币加入特别提款权SDR,从而使人民币正式成为国际精英货币的一员,人民币国际化发展迈出一大步。

二是中国政府与各国政府签订货币互换协定,通过官方管道让人民币不断走向国际市场。自从2008年12月中国与韩国签订首份货币互换协定以来,到目前为止,中国已经与40多个国家签订了总额超过3万亿元人民币的货币互换协议。随着中国经济的崛起,对人民币需求的国家越来越多,需求量越来越大,中国通过与各国政府签订货币互换协定,不断推动人民币走向国际。

三是建立人民币国际清算系统,为人民币国际化构建起完善的国际金融网络和金融基础设施。2012年初,中国人民银行决定组织建设人民币跨境支付系统(CIPS),满足全球各主要时区人民币业务发展的需要,CIPS系统按计划分两期建设,一期工程便利跨境人民币业务处理,支持跨境货物贸易和服务贸易结算、跨境直接投资、跨境融资和跨境个人汇款等业务。

2015年10月8日,CIPS一期成功上线运行,并覆盖六大洲50多个国家和地区。2018年3月26日,CIPS系统二期投产试运行,10家中外资银行同步试点上线。至此,人民国际结算系统正式宣告建成,从而为人民币国际化奠定了基本的金融设施基础。

人民币国际化

打破石油美元霸权

四是设立以人民币为结算手段的国际石油期货交易市场。美元之所以成为国际货币的霸主,其中,石油美元对美元的国际霸权地位起着十分重要的支撑作用。

中国是全球最大的石油进口国,中国充分利用自身的这一优势,建立起了以人民币为结算手段的石油期货交易市场。2018年3月26日,人民币结算的原油期货在上海期货交易所上海国际能源交易中心正式挂牌上市交易,从而为中国的资本市场开放及人民币国际化发展提供了新的舞台和支援。据悉,自从人民币石油期货在上海期货交易所挂牌以来,市场参与各方十分活跃和积极,交易规模不断扩大,目前上海期货交易所的人民币石油期货交易规模已经成为全球第三大原油期货市场,人民币石油期货与美国纽约商业交易所的西德克萨斯中质原油、伦敦国际石油交易所的布兰特原油,一起成为全球三大原油期货市场之一,人民币国际化正在塑造与石油美元相比肩的石油人民币市场。

五是中国金融机构通过自身在国际上的布局,大力支持境外有意愿且条件成熟的国际或地区性金融中心建立人民币离岸市场。从2003年开始,随人民币的跨境使用规模不断扩大,中国金融管理部门有针对性地在全球范围内推动人民币离岸市场建设,目前除了香港这个全球最大的人民币离岸中心外,伦敦、新加坡、巴黎、卢森堡、法兰克福、首尔等国际和地区性金融中心也都已形成为人民币离岸业务的重要市场,从而为人民币的国际结算提供了越来越广阔的金融管道和市场网络。人民币离岸市场建设的过程也是中国金融机构国际布局的过程,目前中国各主要银行、保险机构、证券机构等都在世界各主要金融中心设立了自己的分支机构和业务据点,可以说,中国的金融机构已经遍布世界各地,为人民币国际化提供了强有力的依託。

革命性的人民币数字货币

更加令人欣喜的是,进入2020年以来,人民币国际化之路展现出了全新的思维,两条新路径引人注目:一是人行发行数字版人民币,亦即人民币数字货币。

人行数字货币研究所相关负责人4月17日表示,目前数字人民币研发工作正在稳妥推进,先行在深圳、苏州、雄安成都及未来的冬奥场景进行内部封闭试点测试,以不断优化和完善功能。由于人民币数字货币是中国主权的法定货币,并且人民币数字货币由于其便捷性将带来新的支付革命,因此,只要有强大的中国经济加持,人民币币值稳定,那么人民币数字货币在国际间的流通将发生革命性的变化,人民币数字货币的发行,不仅完全克服了现有的微信和支付宝在国际上大受限制的缺陷,而且也将彻底绕开美元SWIFT结算系统的监控,将被越来越多的国家接受和欢迎,甚至会成为许多国家和地区替代美元的另一种最佳选择。

二是通过区块链技术在国际贸易中使用人民币进行贸易结算。众所周知,区块链技术是一项去中心化的分帐式记帐技术。据悉,2020年5月12日,中国最大钢铁集团旗下的宝钢股份与澳洲力拓集团完成首单利用区块链技术实现的人民币跨境结算,金额为1亿元人民币。

这是中国企业继2020年1月和4月分别与巴西淡水河谷、澳洲必和必拓完成首单人民币跨境结算后的又一新进展。这意味着中国企业已经实现了三连击,与全球三大铁矿石巨头之间都已经实现了铁矿石交易的人民币跨境结算。这无疑是人民币国际化加速的又一体现,可以说,铁矿石贸易模式的创新为人民币国际化闯出了一条新路。

Tags:人民币   数字货币

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