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R3：为基金管理业推出区块链管理平台

2019-07-10来源：作者：经济常识笔记栏目：区块链项目

简介R3：为基金管理业推出区块链管理平台利用 R3 的「Corda」平台开发一个区块链项目，目标是要彻底改革全球的基金管理产业。

R3的前董事总经理（MD）布莱恩·麦克诺提（Brian McNulty），目前执掌名为「FundAdminChain（FAC）」的区块链公司，他们正在利用 R3 的「Corda」平台开发一个区块链项目，目标是要彻底改革全球的基金管理产业。

全球基金管理产业的市值将近 100 兆美元，庞大的利益吸引 FAC 建立了一项旨在精简基金管理产业的区块链计划，将汇集所有参与基金买卖的各个角色，包括分销商、代理人、讬管人和其他中介机构，通通纳入分布式帐本（DLT）中。

麦克诺提于今年 1 月离开了 R3 集团，随后在英国伦敦成立 FAC 总部，该公司第一年设立的目标就是要佔据英国市场 1.5% 的份额，相当于 8.5 兆美元的资产管理规模（AUM）。

[注*]AUM，是指衡量金融机构资产管理业务规模的指标，意即该机构当前管理客户资产的总市值。

R3——区块链技术公司

这项计划要重建基金运作的例行流程，来大幅降低基金交易的成本、风险和处理时间，从而反转整个产业模式。

其官方网站解释道：「FAC 为整个资金运转流程提供了基础设施，可以作为数字资产进行交易或报告，使所有 FAC 网络平台上的人，能够共享所有权和交易信息。」

「结果是一个更精简，更具成本效益的未来基金管理模式。」

首先，他们的方向是要影响基金转换和讯息传递等业务，然后再拓展到资产服务项目。

FAC 将向基金管理人收取 0.005% 的注册、保管和交易费用，相较于现在相同服务却要收取 0.05% 的费用便宜许多。麦克纳尔蒂声称，这个新的 DLT 平台每年将至少帮助基金管理人在「每 1,000 亿英镑的资产管理处理费」之中，节省 3,000 万英镑的额外支出。

FAC 的计划也吸引到了 R3 的执行长，同时也是 FAC 区块链项目顾问大卫．鲁特（David Rutter）；法国巴黎银行（BNP Paribas）的资深买方（Buy-side）彼特．汤森（Peter Townsend）和马克．哈里森（Mark Harrison）也对此计划非常关注。

目前 FAC 已催生出了最小可行性产品（MVP），预计将在今年年底进行募资，并在 2020 年 6 月正式上线。

目前有四家大型欧洲银行，德国商业银行、ING、Natixis和Rabobank，已经在区块链联盟创业公司R3开发的Corda平台上进行了一项短期债务工具的实时交易。

根据FinTech期货周四发布的一份报告，该交易涉及以名义价值发行价值100,000欧元（或1,134,432美元）的为期一天的欧元商业票据（euro commercial paper, ECP）。

区块链解决方案旨在降低银行的运营成本和风险，并加快为客户解决此类交易。「这种实时交易为更有效，更具成本效益地处理ECP奠定了基础。它还标志着建立改进的DLT平台的开始，该平台能够实现直接结算，同时降低运营风险和成本。」ING货币市场和央行销售主管Marnix Bruning在一篇文章中表示。

早在2016年，R3就开始尝试通过区块链系统进行商业票据交易。在当时的一项试验中，它与多达40家银行合作进行了一项试验，该试验使用智能合约来仿真商业票据交易。

2017年6月宣布类似的项目，当时它在Corda上建立了一个原型，当时ABN Amro、德国商业银行、ING和KBC作为参与银行。