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区块链怎么赚钱:投机与投资要分清楚

作者|比特学院2019-09-29 11:15:29 发布在「区块链金融」人已围观

简介对于我们普通人此时应该怎样进行区块链“投资”呢?投机不一定错,但一定要正确认知在进入正题之前让我们正确认识和理解一下投资,我认为任何广义的投资其实都分为两类

对于我们普通人此时应该怎样进行区块链“投资”呢?

投机不一定错,但一定要正确认知

在进入正题之前让我们正确认识和理解一下投资,我认为任何广义的投资其实都分为两类,一种是价值投资,一种是投机。

投机这个词语看似是贬义词,大多数人也不愿承认自己在投机。但我想说的是:大多数人其实都是在投机,我自己也常常投机

很多时候,我们确实需要投机,包括合格投资人、投资机构其实也会投机,很正常。我们还要光明正大的给自己制定投机的方法论和投机的策略。 

但要对自己的行为剖析清楚,到底自己是在投资还是投机。我们要有两套方法论,一套是:价值投资的方法论和策略,另一套是:投机的方法论和策略。我们切不可明明是在投机,还以为自己在投资。不能用投机的策略去做价值投资,用赌徒心态去购买适合价值投资的资产。

区块链的投机与投资

ok,回归到今天我们要说的主题:“区块链价值投资”规律的思考。

为什么重点做这个说明,是因为很多人会把投机中产生出来的结果误认为是价值投资的结果。经常看到一些赌徒心态的人,抱着一夜暴富的心态购买某个空气资产,幻想涨个十倍百倍。这本身无可厚非,就像买彩票很正常一样。但他们居然天真的以为自己是在做价值投资,还用上了所谓的“信仰”。这就让人啼笑皆非了,到头来,也多半是竹篮打水一场空。

99%是假区块链项目,说明盲从者普众度生,一时间拉不回来。个人观点项目是否靠谱是要看这五个方面,一是价值,在价值方面要观察分析该项目是否有实际社会意义;二是这个项目要具备流通功能,不仅要有交易,还要有交易背后的产业应用与联通;第三是看平台和团队实力,是否有足够经验,是否有能保证项目落地的措施;四看网站(正规的ICO会花时间好好经营网站而不是草草写几页)、白皮书内容;第五是看项目代币的性质:是作为股权证明?分红证明(无投票权)?还是仅仅区块链上的资产证明?有些众筹项目还有锁定期,太久可能会被套。

如果对于以上难以判断,可在项目ICO后期,观察筹集的资金额,参与人数,来判断项目前景和资金保障能力,再进行投资.现在市场上很多传销类项目一定请大家洗亮眼睛。下面详细说说现阶段对区块链价值投资的一些原则和思考。

一个投资者来说购买所谓区块链资产还是在二级市场购买居多。以二级市场上流通的各种各样牛鬼蛇神的“数字资产”来看,我将其大致分为四类(分得不一定严谨,措辞也不一定准确请见谅哈):

伪区块链项目(不点名了)

自定规则,图灵完备的主链(如:eth,建成后的eos)

token 代币(如:各种erc20代币,平台代币,积分)

商品型数字货币(如:btc bch)

这四种,是我粗浅的划分。一个一个从上到下来说。

 

一、伪区块链项目

伪区块链项目其实也分成很多的流派。

有纯骗子型,譬如有的人连发币环节都省了,直接把数字空气放在交易所交易等等。当然还有纯传销型、纯营销型,当然也有应用型,甚至还有真正能产生价值的应用型。

对此建议不做投资,原因是流派太多,我们的认知暂时基本都看不懂,且我认为投这些东西属于投机范畴较多,所以暂时不对此做任何价值投资。

 

二、规则完备、图灵完备的主链

接下来要说的是“图灵完备,规则完备的主链”。比如以太坊。

这些属于是基础设施,前面所说的token、dapp其实要依靠主链去开发,运行在主链上。

我认为基础设施的主链,有巨大的投资机会。

原因是区块链世界的token、应用亟需要完备的基础设施承载。且主链的商业模式极其创新,商业天花板巨大。看看以太坊的商业模式就知道,这种商业模式和天花板的确蕴藏着下一个世界级巨头的机会。

但目前对此种基础设施型资产的投资,最最最主要的就看两点:

1.看思路

这样的项目一定要看白皮书的。真正有技术含量的项目,其技术思路,平台规则,运行思路也是写在白皮书里。优质的基础设施资产,他们的思考深度,认知深度一定是很深的。我们需要在白皮书里读懂他们的思路。

现阶段,这个市场里,根本不缺会吹牛的人,不缺各种概念,各种各样故弄玄虚的浅层垃圾思路也有很多。

但真正的深度认知,深度可行的项目思路其实是极其稀缺的,是做一个好项目的最初始的壁垒,而好的思路就是壁垒。

2.看技术实现能力

如果认可了一个项目的思路,那要看的就是这个团队到底能不能实现。

现在这个领域还是跑马圈地阶段。技术的实力是重中之重。但在这一块做价值投资的风险在哪里?其实也在于技术,现在这个领域里的团队,其实技术实力都没什么真正一流的团队,有的只不过做的比较早而已。

3.生态能力

对于主链来说,生态能力尤为重要。这家公司本身有没有钱,有没有实力去布置生态,激励开发者,这也很重要。

所以在主链,基础设施领域做价值投资,也需要慎重思考。机会有很大,但风险并存,一定要灵活观察实际情况,做出投资的选择。

 

三、Token 代币

目前Token Fund同质化太严重,很多机构都是跟风投资,投资组合最后一看大家基本一致。如果没有核心竞争力,没有好的品牌,没有成为头部机构,很难在中后期激烈的竞争中存活。然后说token代币,其实各种各样牛鬼蛇神的ico,大多都是属于这种,比如在以太坊网络上建一个erc20代币,然后用白皮书说一些应用场景,抑或是原本有一些平台,他们可以在自己的平台里加入token的应用机制。

这类项目的主办方通常会声称各种应用场景、销毁机制、回购机制等。这些币种在这轮牛市里也是水涨船高。

客观的说,我认为这种token项目本身是最接近当下区块链实际应用的。

相信在未来会有真正靠谱的互联网项目,因为加入了token机制,让项目本身产生更大的实际商业价值和金融效率,也会有新的专为token化而生“Dapp”产生商业价值。

但遗憾目前不建议价值投资任何Token项目,原因有如下几点:

1.市场不理性存在高估

投资token的本质,我认为是对一家公司应用产品的投资,本质和投资任何一家互联网公司无差。

估值原本可以是很理性的,而且势必会回归理性,但目前市场给这些token产品的估值明显高估,一个网站、app因为加入了token的机制,就被炒作的很高,除了投机情绪以外,无投资逻辑可言。

2.天花板可以预见

当市场回归理性以后,token项目的天花板是可以预见。一家公司带有区块链token属性产品,如果业绩确实出众,完全可以在证券市场上市。我看好这家公司,我可以去购买他的股票,而不一定要购买它的token

当然这家公司可以选择不上市。在那样的情况下,我购买它的token也许会更有意义。但无论如何这个token的价格还是根据这家公司的基本面,财务报表给予的合理定价,天花板是可以预见的。

3.并无实在的价值应用和商业模式出来

至少到目前为止,我们虽然看到了五花八门的白皮书,但确实没有看到踏踏实实有实际频繁使用的token应用场景出来。唯一能算一个的是:交易所的代币token。交易所的token,可以用来支付手续费、回购等。这样的token还是有一定价值的,但应用的场景还是很有限。

而其他产品的token化还是连最初期都没有进入,市面上的项目,多半为了圈钱、生搬硬套的制作白皮书,且真正围绕token有创造力的创业者还极其稀缺。

这段时间里,我也接触过很多互联网领域里,真正做事情的朋友。他们的app或产品都有实实在在的用户量和用户行为,公司的营收也十分可观。

这样的创业者,我询问他们,要不要把自己的产品和区块链token结合一下,他们都表示非常有兴趣,也在不断学习。但真让他们现在去做,他们不敢,也不会冒这个风险,这个风险不仅仅是政策风险,更是基础设施风险和实际用户接受度的风险。

因为有实实在在东西的人,怎敢像那些光着脚走路的人一样,一拍脑门儿就用白皮书把自己的app给“区块链化”了。未来即便拥抱区块链,也是会在基础设施更成熟、市场更稳定的情况下。

而现阶段,那些原本有个壳子,想要在里面加入token化的平台和app本身都是些光着脚的,没用户、没营收就想蹭着热点、圈些钱而已。

有个很有名的哥们儿,就是这样做的典型,他的app原来没几个人听过,就是个破壳子,结果搞了token,现在赚大了。

当然这里面有个客观不确定就是:

这些原本很垃圾的平台、app、网站。有没有可能因为加入了token以后,真的业务变好了、活跃度变高了、用户量变大了?

4.基础设施本身不完备

好的主链基础设施本身就不完善。架构在上面的token项目,你就敢去“价值投资”?

这显然也是那些真正做事情的创业者们,不敢把自己业务很好的app,平台token化的原因之一。

上述是我现阶段不会价值投资任何token的几点原因。

当然我不是不看好token,相反我可以说,未来在区块链产业发展下去以后,token化的Dapp就像互联网里的app一样,是真正实际且广泛的应用,但目前还太早了。

投机或许还不错,价值投资真谈不上:基础设施不完备,商业模式不成立,优质创业者稀缺,二级市场极其浮躁。

 

四、商品型数字货币

现阶段下,真正值得看好的投资品种可以叫作:商品型数字货币。叫法不一定准确。但我可以解释一下这种币是什么属性。比如:比特币,bch就属于此。

这样的币种不是一个复杂的系统,在其上方也不需要建立任何的应用,他只回归到一个最简单的应用就是:

它仅有的功能和应用就是:支付、转账、价值储藏。

我个人看好这样属性的东西,它回归到比特币最简单、最原始、最落地的应用。

而作为“钱”的应用,看似是最简单的,但其实才是真正最有用的,价值最大,天花板最高的。

比特币是什么?人民币是什么?美元是什么?他们的定位就是:货币,就是钱。

你听过要在人民币上建应用的吗?人民币上,美元上,比特币上,不需要有任何应用,因为它本身就是应用。

我们做价值投资,要的是什么?是成长性,想象空间。我不懂在区块链的世界力,还有什么项目会比比特币这个作为“钱”的初衷更大的想象空间和成长性。

而这些就是需要建立在共识和使用上。其实就是回归到最本质:支付,转账,价值转移,价值储藏。这些功能才是真正最牛逼的功能,没有之一。要投资这类的可以参考以下两个因素:

1.真正有实力的人做出来东西

我认为中本聪一定是有实力的人,他的思考深度很深,但是做出了区块链里最简单的应用。思考深度真的很深的人,却能做出最简洁东西的人,是真正的牛人。比特币这条链,跑了这么多年,没出过问题。所有出问题的都是交易所,平台。

而以太坊,曾经上来就出问题。任何复杂的系统一定会出问题,linux、windows都出过问题。

2.能形成共识和真实的应用实力

要投资,一定要投那些有实力能让其他平台使用其数字币的币种。比特币就不用说了。这种数字币,要买一定要购买最头部的。因为技术上,他不是核心门槛。核心门槛就是最本质的共识和算力。共识和信仰最难建立,具有强烈共识和共同价值观的才叫社区或者社群,随随便便建几个群拉人头聊聊天,不叫社区叫聊天室。

相信区块链的投资和其他任何投资一样,最终一定是拼的认知。最后再说一点:止盈的艺术。

 

止盈的艺术

著名的《大空头》一书给我的最大启发和最深的感触,除了敏锐的眼光和逆向思维的勇气,还有止盈的思维模式。在熊市中割肉止损可能很多人都会,但是牛市中何时止盈、如何止盈却很少有人想到,或做好。

《大空头》给我的最大启发:止盈

最常见的例子就是:一个整体向上的资产,你老是在频繁交易,追涨杀跌,幻想高抛低吸。这就是不懂得止盈:典型的用投机的策略去对待价值投资的资产。现在数字货币市场里,许多投资机构和投资人的做法是不断的在熊市抄底,在牛市加码甚至加大杠杆,直到耗尽自己所有的子弹和流动性,这让他们抗波动和风险的能力减弱,一旦市场陷入巨大的单边下跌,或长达一两年的熊市,没有足够的灵活性和弹性来应对。彼时很多ico项目,出来就涨很多倍,你参与以后,就应该抱着投机心态,及时止盈,不当最后一棒。那样你确实可以通过投机获得财富的增长。所以如何止盈,维持良性健康的长期发展方式,了解人性、控制贪婪、管理预期、执行得当显得尤为重要。

所以说还是得回到最开始说的要正确认识投资,自己的行为得很客观的明白。投机就是投机,没问题,但要认清楚,否则两样都做不好。在这个疯狂的市场里,盈利的方法有太多太多。但是如果频繁的调整操作手法,恐怕就很难盈利了。找到最适合自己的打法,想清楚、研究透、坚定执行,市场一定不会亏待你的。

守住这些投资规律真的太难了。任何人都不是每次都能做到,毕竟币圈的消息多、诱惑更多,总有各种理由让你投出你的子弹,换出你的优质币。但是每次做错的时候,都要好好的反省下:是规律错了,还是自己错了?特别是现阶段行情不太好,更应该沉下心来思考和不断完善自己的策略!

最后,与大家共勉:耐得住寂寞,才能经得起繁华!

Tags:区块链   投机   投资

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