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FATF联合15国共同开发数字货币监控系统

2019-08-13来源：作者：经济常识笔记栏目：比特币新闻

简介数字货币的诞生是一把双刃剑，它为国际大额交易带来便利的同时，也给黑暗里的人带去了更为隐蔽的通道，这也是许多国家迟迟不愿肯定数字货币的原因之一。

FATF成立已经30年，是世界上最具影响力的国际反洗钱及反恐融资组织，当然，还顺道管管金融诈骗等犯罪行为。中国在2007年成为FATF的组织成员之一。

FATF最重要的工作，仍然是监控全球的银行、金融证券组织，尤其是通过互联网转账的行为，从中预防、查找存在洗钱或恐融（这个词我缩写了，但是大家都明白吧？“911”事件就是通过恐融拿到的活动资金）迹象或嫌疑的交易并进行阻止或追查。

数字货币

不过，从中本聪发明比特币起，洗钱或恐融行为有了更多的选择：去中心化的、匿名的数字货币。数字货币的诞生是一把双刃剑，它为国际大额交易带来便利的同时，也给黑暗里的人带去了更为隐蔽的通道，这也是许多国家迟迟不愿肯定数字货币的原因之一。

其实，FATF从几年前就已经在密切研究针对数字货币的监督与管控措施。

我们现在看到的数字货币交易所，基本都需要用户提供KYC资料以验证身份，确认你不是什么可疑的人。

所谓KYC，就是know-your-customer，了解你的用户，可以简单理解为金融届的超级实名认证。

除了KYC之外，部分交易所还会与科技公司合作，对可疑账号进行验证，这也是响应FATF提出的监管要求。如果你的账号突然出现异常，很快就会被冻结。这样既保护了一般用户的资产安全，也保证了市场的健康发展。

最近两三年，各国政府陆续协调出比较合理的规则，对数字货币交易进行监管。例如美国给有数字货币业务的企业发放牌照，设立统一的合法标准，对可能存在问题的公司提起公诉。

不过，真正的大招还是FATF的：他们联合了15个国家，共同开发全球数字货币监控系统。

参与这个项目的，既包括G7（加、法、德、意、日、英、美），也包含新加坡、澳大利亚等国家。

我们可以简单设想一下未来：FATF成功开发出这套监控系统，各主权国家为了更好地对数字货币交易进行监管，立法要求所有相关企业都必须纳入这套系统之中接受监管，那些被我们称为“巨鲸”的大庄家不能再通过交易所对价格进行操纵，只能通过场外交易进行有限的影响，市场价格波动幅度降低，价格将逐渐与价值贴合……

所以，简单点说，我认为FATF准备开发的这套监管系统，对于数字货币交易市场来说，是一个很大的利好消息。

很多人对监管比较排斥：咱们不是去中心化的数字货币嘛，怎么还接受起监管来了？

朋友，数字货币是去中心化的，可人不是呀。咱们受到法律的监管，不能拿着数字货币随心所欲吧？