数字货币：如何鉴别加密货币的优劣「防坑指南」

首先了解数字货币的分类，能帮助我们快速筛选掉很多没有价值的币种。一般来说，我们会把币分为价值币、山寨币和空气币。因为业界并没有对价值币、山寨币和空气币有具体的定义，小编按照自己的理解，给大家进行一次分类，阐述下这些币的特征。

一、数字货币的分类

1、价值币

价值币往往有其独特的价值体现，例如是一次技术革新，又或是找到了落地的商业化场景。总之，小编认为，能解决实际问题，并且可实现或已经实现，同时未来有成长空间的币就可以归类为价值币。如今市面上满足小编心目中定义的价值币实际上就是BTC和ETH，EOS在6月之后，如果确实能落地，经受住市场考验，那也是价值币的一种。当然现在市面上比较公认的价值币不单单是BTC和ETH，我们到山寨币环节会讨论货币和代币的区别，主流的货币（Coin）都可以重点关注。

2、山寨币

从代码的原创性来说，除了比特币，其他所有币都可以称为“山寨币”。包括以太坊（ETH），莱特币（LTC），瑞波币（XRP）等等，因为他们都是基于比特币的源代码之上，进行改进和升级之后出现的新币，因此称他们为竞争币。

但当今超过3000亿美元的市场中，BTC只占了45%左右市值，而ETH、LTC、XRP等等市值比例越来越大，特别是ETH推出智能合约平台后，对BTC形成强有力的冲击，那我们还能说他们是山寨币吗？

实际上，可以用英文中Coin和Token的概念来重新定义山寨币。在英文中拥有主链的币都叫做Coin，中文叫货币；而基于智能合约平台产生的币称为Token，中文叫代币（小编更认可翻译为“通证”，但由于市场主流使用代币这一称谓，本文中我们使用代币指代Token）。小编认为Token都可以叫做山寨币。看不懂没关系，小编给大家两个网站，上面有分类。

（1）英文网站（推荐）：CMC

https://coinmarketcap.com/

如图中红圈所示，可以看到分类后的结果。

要是觉得不方便，也可以看相关中文网站。

（2）非小号：前期非小号是完全copy的CMC

https://www.feixiaohao.com/

当然并不是说山寨币就不值得投资，例如各个交易平台发放的代币，就是拥有实际应用场景的代币。但各家交易平台代币是否价格虚高，是否还值得在现在投资，那是另一个问题了。

3.空气币

空气币专指没有应用场景、没有自己的主链，甚至连代码都没有的币。他们通过鼓吹自己的团队，请圈内大佬站台，疯狂造势，各种拉群。这样的币，虽然在开盘的时候确实有机会赚到很高的收益，但风险极高，普通人基本都是被割的命，希望大家千万远离。

二、如何判断加密货币的价值？

入圈的朋友都知道BTC是价值币，值得抄底，但有些朋友还是会觉得BTC价格较高且已经不能像百倍币、千倍币那样带来巨额利润（在此小编想说，希望每个朋友都能理性投资，切忌妄想一夜暴富，只用闲钱投资），因此想要寻找一些有潜力的价值币进行投资。

其实投资币其本质是投资一个项目，因此判断一个币是否有价值，我们需要做的是对其背后的项目进行分析判断。

这里小编总结一些看项目的方法和经验，希望对大家有所帮助（在此小编提示，投资是一件慎重的事情，在投资之前一定要结合信息进行独立思考判断，不要看到社群有人说某某币值得买就跟风）。

一般从三个大方面来评价一个项目，分别是项目本身（白皮书）、项目团队以及其他辅助判断方法。

a.项目本身（白皮书）

分析要从多维度进行，有些项目需要花一定的时间和精力去仔细阅读白皮书和研究团队背景。一说到这儿是不是有点犯怵？不要害怕，你要知道在如今这个市场内很多项目并不值得你花过多时间研究，在深入研读白皮书之前，其实有一些简单易用的方法可以帮你快速过滤掉一些垃圾项目。

这些方法包括但不限于：

1、谷歌搜索白皮书内某些段落，看看是否能找到雷同的项目白皮书（这里的雷同指的是行文用字几乎一样），如果类似项目白皮书发布在前的话，那么你要研究的项目很大可能是不靠谱的。

2、判断白皮书的行文和官方翻译版本是否易读（这里的易读指的是写作是否符合语法，没有错别字、胡乱断行、标点乱打这些情况）以及排版是否符合标准。这个也有用？！当然！你想想那些项目往往把自己团队和项目吹得天花乱坠，恨不得把自己包装为天选之子，而如此顶尖的团队居然连最重要的白皮书都敷衍了事，你觉得靠谱吗？另外官网也是可考察对象，如果官网都制作粗糙，看上去像是在淘宝上花200元做的，那大概率也是不太靠谱的。

3、大致看看白皮书的内容分配情况，是不是花了较多的篇幅去讲解项目本身、前景及技术实现，而不是车轱辘话来回说告诉你这个项目就是好就是好，但就是不好好跟你说说为什么好。

4、查询项目Github代码更新情况

一般来说，很多项目方会在官网放上自己的Github链接，顺着这个链接你能看到目前技术方是否有在认真做事，保持着较高的更新频率。如果这个项目已经开始营销了，但代码只有几行，你就可以忘掉它了，然后感谢上帝帮你赢回了人生中宝贵的几个小时。如果团队代码更新频繁，你可以让一些会看代码的朋友帮忙check下代码质量，看是不是垃圾代码。

5、查询官网域名

提供一个好用的工具：http://whois.chinaz.com/。

Whois 简单来说，就是一个用来查询域名是否已经被注册，以及注册域名的详细信息的数据库（如域名所有人、域名注册商、域名注册日期和过期日期等）。通过域名Whois服务器查询，可以查询域名归属者联系方式，以及注册和到期时间。

怎么用它呢？你可以在网站内搜索你要研究的项目方官网，就能得到一系列相关信息，如域名注册日期和过期日期。

这些简易方法能帮你筛掉很多空气币项目，让你有足够的时间去研究一些有可能真正有价值的项目。

另外，在阅读白皮书的时候，建议从以下几点考察：

（1）这个项目要干什么？要解决什么问题或满足什么需求？

（2）要解决这个问题是否需要应用区块链，即应用区块链的必要性。相比一些传统的解决方案，应用区块链技术是否有突出优势？

现在市面上的项目太多了，而大多数项目其实是没有价值的，他们可能只是想要借区块链这个壳来收割一波。所以我们必须要思考这个项目要解决的问题或满足的需求是否需要区块链技术，应用了区块链之后对其本身有没有较大的意义。如果传统的解决方案无论在过程（即效率）还是结果上都很好，那这个项目是否还有存在的意义呢？

（3）项目本身是否有创新

这一点是比较难的，尤其是对于白皮书阅读较少的朋友。要做到这一点，需要对主流币都有一定了解，了解它们的用处、愿景及意义，在此基础上再分析手上的这个项目是否有创新点，是否只是简单的重复。

（4）是否能与现实结合，商业价值是否有足够的想象空间？

区块链最终还是需要落地才能实现其真正的价值，所以我们在看白皮书的时候要重点看其对实用场景的想象，是否能够弥补传统解决方案的不足。

举个例子，食品安全和正品溯源是民众重点关注问题，如果能够启用区块链技术跟踪、上传、查证跨境商品的物流全信息，那么必然是民众喜闻乐见的现实落地场景。

（5）是否面临政策或监管风险？

不仅仅是在中国，在世界范围内区块链都面临着这个问题，这也是每个项目面临的潜在风险。

（6）跑道是否单一？

跑道单一，即竞争不激烈，并不代表这个项目好，因为很有可能是这个项目前景并不被看好或者实现难度太高，所以没有其他玩家进入跑道。

而跑道上如果有不同玩家，那就需要我们对它们进行综合比较分析，比较他们的异同和优劣势。如果最后你发现有两个玩家都有机会跑出，那么可以稍微分散下投资。

（7）团队进度是否与规划一致？

大部分白皮书都会对团队工作进行规划，列明时间节点。我们可以做的是去check一些过去的节点，看团队的工作成果是否与路线图的规划保持一致。

举个例子，白皮书里写在X年X月测试某某功能，结果你上Github一查，代码已经很久没有更新了，那团队的实际进度与规划就存在出入，需要你注意。

（8）对于Token的阐述

Token这个部分是白皮书里面最为重要的部分之一，大家需要特别留意以下几点：

① Token的作用，Token的使用场景

这一点重点是看团队发的Token究竟是不是有用？有没有合理的使用场景？是不是为了发Token而发Token？

②Token的分配方式是否合理，是如何分布的？

白皮书里一般会详细列明Token的分配方式，我们要算清楚项目方及关联方所占比例有多大，这种分配方式是否合理。举个例子，我曾经见过有白皮书里写明25%的Token会发放给friends and family，你觉得这种项目值得投资吗？

③Token的解禁情况，锁仓期有多长

Token的解禁情况也是我们需要特别留意的，一般白皮书也会说明（如果没有说明锁仓期的话，一定要谨慎）。我们要特别关注白皮书里是否列明项目相关方的锁仓期以及解禁方式，如果某项目锁仓期非常短，那么这个团队有可能就是出来收割一波就跑，要谨慎投资。

b.团队情况

这里的团队主要是主创团队和顾问及投资人团队。

1、核心成员履历，是否有造假或夸大的情况

在项目白皮书中往往会存在团队成员信息不属实、刻意隐去某些经历或过分夸大的情况，因此你需要利用你能利用的所有资源（如万能的谷歌和LinkedIn）研究重要成员尤其是技术成员的履历（学历、从业经验、项目经验等）。如果他在官网里写自己哈佛毕业，结果跟某明星一样其实是哈佛延伸教育学院毕业的，那这项目估计也是可以放下了。

另外，如果你查到团队某技术大牛声称自己已经有六年区块链经验，但其实上家公司根本与区块链不相关的话，也要对这个项目打一个大大的问号。

对了，这里还有一个小技巧，如果你上官网看到团队成员大部分是亚洲面孔，但是整个官网又在营造“我们是高端的国际化团队”的高端氛围，那么你就需要提高警惕了。这年头啊，就怕自己人坑自己人啊！

2、创始人之前的项目，是否有成功经验

这是需要重点调研的。如果这个创始人之前没有做出过什么令人信服的成绩，那么为什么要相信他转赛道之后会弯道超车呢？

另外，在研究创始人背景时，可以重点看看他之前的项目和区块链项目是不是有关联，如果他之前的项目就已经是一坨XX了，那跟它有关联的新项目估计也是要凉的命运。

3、在调查投资人时，我们可以调查研究的点包括但不限于：

①资历：是不是顶级投资人；

②过往经验：有没有投过区块链相关项目？投过的项目现在如何？

这里要说明的是光看资历和名气也可能是没用的，毕竟大佬站台捞一波就走的情况我们又不是没见过。

c.辅助判断

还有一些方法可以帮助你辅助判断：

1、团队技术博客

如果团队会定期输出技术博客说明开发进度的话，那对这个团队来说是加分的，至少他们在做事。当然，并不能因此就判断这个项目靠谱，因为很有可能是骗子团队在认真骗钱呢。

2、社群活跃度与热度

在考察这个项目是否具备群众基础，即是否有热度时，我们可以去相关的社群看一下项目粉丝的讨论以及团队方与粉丝的之间的互动。

国外可以上FB、Twitter、Reddit、Telegram群组，国内可留意微博、微信公众号、微信群、QQ群等。如果这个项目关注者寥寥，整个社群一片死寂的话，那么说明市场对其是没有兴趣甚至是没有信心的。当然，社群活跃也并不能说明它就好，也有可能是官方刷假粉丝，或者是过度营销，所以我一直强调要多因素联合考察。

3、相关论坛讨论

可以去一些主流的相关论坛去搜索项目相关的讨论，看一下其他人都是如何评价它的。

看项目大致就是遵循以上这些流程，确实比起听到消息直接买耗费更多的精力和时间，但是小编觉得还是很有必要，因为钱毕竟是自己辛苦赚的，必须要谨慎。

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